ما هو صندوق السندات المتبادلة؟

صندوق السندات المتبادل هو بالضبط ما يوحي الاسم. تم تصميم صندوق السندات المتبادل لشخص يريد الاستثمار بشكل أساسي في السندات وأوراق الدين الأخرى بدلاً من الأسهم.

هناك العديد من أنواع صناديق السندات
هناك العديد من أنواع صناديق السندات المشتركة التي يمكن للمستثمرين الاختيار من بينها. تستثمر صناديق السندات البلدية في سندات الدين التي تصدرها حكومات الولايات والحكومات المحلية لدفع تكاليف المشاريع العامة المحلية مثل الجسور والمدارس والطرق السريعة والأشغال العامة الأخرى. تتكون صناديق سندات الشركات من سندات تصدرها الشركات كدين لمصروفات التشغيل والمشتريات الأخرى. على عكس الأوراق المالية التي تحتفظ بها الحكومة الأمريكية وصناديق السندات البلدية ، فإن السندات في صندوق سندات الشركات لا تدعمها أي مؤسسة حكومية. بدلاً من ذلك ، تكون قيمتها قوية فقط مثل الشركة التي أصدرت السند واحتمال سداد تلك الشركة. تستثمر صناديق السندات الدولية في السندات الصادرة عن الحكومات والشركات الأجنبية ، وتستثمر صناديق الأوراق المالية القابلة للتحويل في سندات يمكن تحويلها إلى أسهم.

صناديق السندات المشتركة تقلل من المخاطر
تدير صناديق السندات المشتركة صناديق الاستثمار التي تستثمر في المقام الأول في السندات وأدوات الدين الأخرى. وتعتبر هذه الركود الاستثمار السلبي للمستثمرين وتوفر دفق مستقر وثابت من الدخل. تاريخيا ، فإن معدل العائد على السندات يعمل عكسيا على معدل العائد للأسهم. لذلك ، عندما تنخفض الأسهم ، تميل الصناديق وصناديق السندات المشتركة إلى تحقيق عائد جيد نسبياً. توفر السندات وسيلة جيدة للتنويع للمستثمرين في الأسهم للمساعدة في تخفيف الصعود والهبوط في سوق الأسهم.

لماذا صناديق السندات أفضل من شراء السندات الفردية
يمكنك شراء سندات فردية أو شراء أسهم في صناديق سندات مشتركة. كلتا الطريقتين لها مزاياها الخاصة. لكن صناديق السندات المتبادلة أسهل في الشراء ويدفع الكثير منها أرباحًا شهرية مقارنة بمعظم السندات الفردية التي غالبًا ما يكون لها دفعات نصف سنوية. تسمح صناديق السندات المتبادلة أيضًا للمستثمر باستثمار مبالغ شهرية منهجية صغيرة وتوفير أصول سهلة للشراء والبيع والتداول في السوق المفتوحة. وبالتالي ، عادة ما تكون صناديق السندات المتبادلة طريقة استثمارية كبيرة للمستثمرين الأصغر.

ما الذي تبحث عنه عند شراء صندوق السندات
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند البحث عن صندوق السندات المثالي للشراء. تقوم وكالات تصنيف السندات بتصنيف السندات مع مجموعة من الحروف مثل AAA و AA و B وغيرها كثيرًا بناءً على وكالة التصنيف التي تستخدمها. عادة ، كلما كان ذلك أفضل. إن التصنيفات A و AA و AAA و BBB تشير إلى جودة الاستثمار ، و BB و B و C أو أسوأ الحروف عادة ما تكون سندات ذات جودة غير استثمارية. كلما ارتفع التصنيف ، انخفض العائد على السند. أيضًا ، ضع في اعتبارك أن السندات ذات العائد المرتفع لا تتساوى بالضرورة مع المخاطر العالية ، خاصة عندما تستثمر عبر صناديق السندات المشتركة. مثل معظم صناديق الاستثمار المشتركة ، يعتمد معدل عائد المستثمر على البيئة الاقتصادية وقدرة مدير الصندوق الذي يختار السندات التي سيستثمر الصندوق فيها.

كلمة أخيرة
اعتبارًا من يونيو 2010 ، تم استثمار ما يقرب من 2 تريليون دولار في صناديق السندات المشتركة للشركات والحكومة الفيدرالية ، وتم استثمار 500 مليون دولار في السندات البلدية. على مدار السنة التقويمية الماضية ، استمر حجم الأصول المستثمرة في صناديق السندات المشتركة في الارتفاع بوتيرة هائلة حيث سعى المستثمرون إلى تحقيق عوائد وسلامة جذابة موجودة في الأوراق المالية طويلة الأجل ذات الدخل الثابت. إن فهم القليل عن السندات وصناديق السندات المتبادلة سيساعد على ضمان أن لديك محفظة استثمارية متنوعة بشكل جيد يمكنها مساعدتك في التغلب على الصعود والهبوط في سوق مضطربة.