كيفية الاستثمار في الذهب - الأسهم والصناديق والسبائك
بالنظر إلى هذه المخاوف واحتمال تآكل قيمة العملة الورقية ، أصبح الذهب خيار استثمار أكثر شعبية من أي وقت مضى.
ولكن كيف يمكنك إدراج الذهب في محفظة الاستثمار الشخصية الخاصة بك؟ سبع أدوات رائعة متاحة لك.
أفضل 7 طرق للاستثمار في الذهب
1. الصناديق القائمة على الذهب
على الرغم من أن الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أصبحت شائعة في أوائل التسعينيات ، إلا أنها كانت متداولة في البورصة السلع لم تكن متوفرة حتى عام 2003. وهذا عندما أطلقت شركة Gold Bullion Securities صندوق ETF يعتمد على الذهب مصممًا للارتفاع أو الهبوط مع سعر الذهب. بعد فترة وجيزة ، ضربت العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الثمينة الجديدة الأسواق.
تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب ، مثل GLD و IAU ، فرصة للتعرف على المعادن الثمينة والتحوط ضد التضخم. لكن ضع في اعتبارك أن معظم صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة لا تتيح لك امتلاك الذهب فعليًا. أنت تستثمر ، لكنك لا تستثمر تقنياً خاصة السلع.
2. شراء أسهم الذهب
بدلاً من ذلك ، يمكنك الاستثمار في الشركات التي تعمل شركاتها حول إنتاج وبيع الذهب. ولكن مثل الاستثمار في الذهب من خلال مؤسسة التدريب الأوروبية ، فإنك لا تزال لا تملك الذهب شخصيًا. تتقلب قيمة الأسهم في هذه الشركات ، مثل Barrick Gold (ABX) ، عمومًا صعودًا وهبوطًا عن كثب بعد سعر الذهب.
ستجني ثمار الأوقات الجيدة ، لكنك ستكون أيضًا خاضعًا لقرارات الشركة التجارية. على وجه الخصوص ، سترى أن سعر السهم لا يعكس فقط سعر الذهب ، ولكن أيضًا توقعات الشركة بشأن أسعار الذهب المستقبلية.
3. عقود الذهب الآجلة
إذا كان يمكن أن يكون للعقود الآجلة تأثير كبير على الأسعار ، فهل يمكنك الدخول في النشاط؟ العقود المستقبلية هي إحدى الطرق التي يمكنك من خلالها استثمار نفسك في كميات هائلة من الذهب المباعة من المنتجين والتي يتم شراؤها من قبل المستهلكين.
يوفر New York Mercantile Exchange أحجام العقود من 10 و 50 و 100 أونصة تروي. إذا قمت بشراء عقد ذهب واحتفظت به حتى انتهاء الصلاحية ، فستتلقى شحنة من الذهب ، والتي يمكن أن تكون وسيلة ممتازة للاستيلاء الفعلي على المعدن الثمين إذا كنت تريد حقًا امتلاك كميات كبيرة من الذهب. خلاف ذلك ، يمكنك تداول عقدك على أمل تحقيق ربح من تقلب الأسعار قبل أن تحصل على ملكية الذهب المادي.
4. خيارات الذهب الآجلة
وبالمثل ، يمكنك استخدام خيارات العقود الآجلة ، وهي نوع من المشتقات المالية ، للاستفادة من استثمارك قبل تاريخ انتهاء الصلاحية المحدد. إذا اخترت خيارات الذهب الآجلة على عقد آجل ، فسوف تخمن بشكل أساسي اتجاه سعر الذهب ، ثم تشتري مكالمة مقابلة أو عقد خيار شراء. سيكون لديك حتى موعد محدد لإعادة بيع العقد في السوق المفتوحة أو ممارسة الخيار والمطالبة. يمكنك ممارسة الخيار بدلاً من ذلك إذا كنت ترغب في السيطرة على الذهب الفعلي.
5. شراء الذهب السبائك المادية
إذا كنت طاهراً وتريد تحوطاً يمكنك الوثوق به ، فلن يفعل شيء سوى الذهب المادي في شكل عملات معدنية أو أشرطة. الكثير من الشركات ، مثل Anglo Far-East Bullion و Perth Mint Australia ، تسهل عمليات الشراء الدولية للذهب.
لا تنس أن شراء الذهب المادي يأتي بتكاليف إضافية بما في ذلك الشحن والتخزين والأمان. غالبًا ما يكون لدى تجار الذهب تسهيلات مناسبة لتخزين الذهب وحمايته مقابل رسوم.
6. شهادات الذهب
تقدم بعض بنوك الذهب أيضًا شهادات ذهبية ، وبرنامج شهادات بيرث مينت هو النظام الوحيد من نوعه الذي تضمنه الحكومة. بدلاً من الحصول على الذهب الفعلي والتعامل مع مشكلات التخزين والأمان ، فإنك تحمل شهادة ملكية قانونية ، مثل سند الملكية.
شهادة الذهب قد تشير تخصيص أو غير المخصصة ذهب. يتم تخصيص الذهب المخصص في حساب ، في حين أن شهادة الذهب غير المخصص هي وعد البنك بإنتاج الذهب بمجرد طلب ذلك. امتلاك شهادات ذهبية غير مخصصة يلغي رسوم التأمين والتخزين ، ولكن بالطبع لا يمكنك الاحتفاظ بالذهب بين يديك حتى تطلب ذلك.
7. الذهب الرقمي
طريقة جديدة لاستكشاف الذهب هي من خلال حسابات الذهب الرقمية. في هذه الأنظمة الجديدة ، ستقوم أولاً بإنشاء حساب وإيداع الأموال. سيقوم البنك بعد ذلك بتحويل أموالك إلى وحدات ذهبية مكافئة. ستكون عملتك على شكل أوقية ذهبية وغرامات وملليغرام. على الرغم من أنك لن تستحوذ على سبائك الذهب ، فسيتم تخصيص المبلغ المحدد في قبو. ماذا يمكنك أن تفعل مع هذه غرام الرقمية من الذهب?
- على وجه التحديد حافظ على الذهب وقم بتحويله إلى عملة في وقت لاحق على أمل أن يرتفع سعر الذهب
- احصل على بطاقة ائتمان أو بطاقة ائتمان مدفوعة مسبقًا مدعومة بالذهب الرقمي ، وسيتم قبولها في أي مكان تقريبًا
- شراء سلع عبر الإنترنت من خلال عدد قليل من البائعين الذين يقبلون هذا النوع من العملات
هذه العملة الذهبية الرقمية (DGC) ، قد تكون أو لا يتم تنظيمها ومراجعتها. قبل أن تفتح حسابًا ، تحقق بعناية مما إذا كانت الشركة قد أبلغت عن كمية سبائك الذهب الفعلية لديها ، وما إذا كانت تستخدم تدقيقًا مستقلًا ، وإذا كانت خاضعة للتنظيم ، وأي رسوم مرتبطة بالتخزين والمعالجة. كنت تريد أن تكون على يقين من أنك وجدت شركة ذات سمعة جيدة لديها تقارير ومحاسبة مناسبة.
يرى البعض أن حركة DGC يديرها أشخاص غير نزيهين يضعون مخططات هرمية. لا تخلو هذه الصناعة من المشاركين عديمي الضمير ، لكن مؤسسات DGC مثل GoldMoney و Liberty Reserve و London Gold Exchange تحاول تحسين الصورة الملوثة.
كلمة أخيرة
يشجع العديد من الاقتصاديين على تعرض جزء صغير على الأقل من محفظتك للذهب ، للتحوط من المشاكل الاقتصادية والسياسية وتغطية نفسك عندما تبدأ آثار التضخم العالي. لكن الاستثمار في الذهب يمكن أن يشعر بالأجانب إذا كنت معتادًا على المزيد الاسهم والسندات. حتى لو كنت مرتاحًا مع صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن الاستثمار في الذهب يأتي مع مخاوف جديدة وبحوث إضافية.
سواء اخترت الاستثمار في بضع شركات من الذهب ، أو اشترت خيارات في العقود المستقبلية ، أو احتفظت بذهبية وعملات معدنية فعلية ، فعليك بحكمة وتأكد من أنك تفهم تمامًا فرصة الاستثمار والمخاطر المرتبطة بها..
هل اهتمت بالذهب مؤخراً؟ ما طريقة الاستثمار التي اخترتها ، وكيف تبدو حتى الآن?
