هل شراء الذهب استثمار جيد؟
كان الذهب يعتبر عملة عالمية لمئات السنين. بسبب قيمته المعترف بها في جميع أنحاء العالم ، تم استخدام معيار ذهبي يعود إلى عهد الإمبراطورية البيزنطية منذ أكثر من 1500 عام. حتى وقت قريب ، في الواقع ، كان الذهب يستخدم كعملة احتياطية عالمية.
في عام 1944 ، بعد التوقيع على اتفاقية بريتون وودز ، حل الدولار محل الذهب كعملة احتياطية عالمية. ولكن حتى بعد هذه الاتفاقية ، استمر استخدام الذهب لدعم العملات المحلية لمختلف البلدان. ومع ذلك ، في عام 1971 ، أزال ريتشارد نيكسون المعيار الذهبي في الولايات المتحدة ودول أخرى سرعان ما تبعه.
مزايا الذهب كاستثمار
على الرغم من أنه لم يعد شكلًا أساسيًا من العملات في العالم المتقدم ، إلا أن الذهب لا يزال استثمارًا شهيرًا لعدة أسباب.
- سيولة. يمكن تحويل الذهب بسهولة إلى نقد في أي مكان في العالم. وبصرف النظر عن النقد الفعلي ، فإن سيولة وشمولية الذهب لا مثيل لها.
- يحمل قيمتها. يميل الذهب إلى الحفاظ على قيمته مع مرور الوقت. يجادل الاقتصاديون بأنه حتى سعر الذهب لا يدل على قيمته. أي أنه حتى لو انخفض السعر ، فإن القيمة الأساسية للذهب لا تتغير كثيرًا. ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى وجود كمية ثابتة من الذهب نظرًا لحقيقة كونها سلعة ، في حين أن الدولار الأمريكي ، وهو شكل من أشكال العملة الورقية ، لا يحمل أي قيمة متأصلة..
- التحوط ضد التضخم. الذهب يرتفع في القيمة عند التضخم. نظرًا لأن سعر الذهب بالدولار الأمريكي ، فإن أي تدهور في الدولار سيؤدي منطقياً إلى ارتفاع سعر الذهب. نتيجة لذلك ، خلال أوقات التضخم ، يقدم الذهب استثمارًا أكثر استقرارًا من النقد.
- تنويع. تعد إضافة أوراق مالية مختلفة إلى محفظتك طريقة أساسية لتنويع وتقليل المخاطر الإجمالية لاستثماراتك. علاوة على ذلك ، نظرًا لأن الذهب غالبًا ما ينتقل عكسًا إلى سوق الأسهم وقيم العملة ، فإنه يوفر طريقة فعالة بشكل خاص للتنويع.
- الاستثمار المطلوب عالميا. لا يزال الذهب سلعة عالمية. على الرغم من أن الدول تبيع عقود عملاتها الآجلة والخزائن والأوراق المالية الأخرى في جميع أنحاء العالم ، على عكس الذهب ، فإنها تخضع لفوضى سياسية.
- يستخدم الذهب كمدخل في المنتجات. نظرًا لاستخدام الذهب في إنتاج مختلف المنتجات بما في ذلك المجوهرات والإلكترونيات ، هناك طلب موثوق به يزيد من استقرار سعر الذهب. علاوة على ذلك ، في أوقات الطلب المتزايد ، يمكن لهذه الأسواق أن تدفع سعر الذهب إلى الأعلى.
نصيحة محترف: إذا كنت ترغب في زيادة تنويع استثماراتك ، فكر في العقارات DiversyFund. إنها تتيح لك الوصول إلى الممتلكات التجارية ويمكنك الاستثمار بمبلغ لا يتجاوز 500 دولار. الاشتراك في DiversyFund.
مساوئ الاستثمار في الذهب
في حين أن الذهب يمكن أن يكون استثمارًا كبيرًا لعدد من الأسباب الموضحة أعلاه ، فكن مدركًا للعيوب قبل الاستثمار:
- الذهب لا يكسب الدخل السلبي. قد تستمد الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم والسندات جزءًا من قيمتها من الدخل السلبي في شكل فوائد وأرباح. ومع ذلك ، فإن العائد الوحيد الذي يمكنك تحقيقه على الذهب هو عندما تزيد القيمة وتقرر البيع.
- الذهب يمكن أن يخلق فقاعة. في الاقتصادات المضطربة ، يبدأ الكثير من الناس في الاستثمار في الذهب ، ولكن عندما يبدأ المستثمرون في الذعر ، يمكن أن يصبح الذهب مبالغًا فيه. هذا ، بدوره ، يعني أن استثمارك قد يفقد القيمة بمجرد أن يصحح السعر نفسه.
- تحتاج التخزين المادي والتأمين. إذا اخترت شراء الذهب الفعلي ، فلن تحتاج فقط إلى تخزينه ، ولكن ستحتاج أيضًا إلى تأمينه. وإلا ، فلن تتمكن من استبداله في حالة تلفه أو سرقته.
- معدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية أعلى في معظم استثمارات الذهب. نظرًا لأن الذهب يُعتبر قابلاً للتحصيل في الولايات المتحدة ، فإن معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية هو 28٪ ، وهو أعلى بكثير من معدل أرباح رأس المال العادي البالغ 15٪. ومع ذلك ، لا تزال شركات التعدين التي لا تستثمر الذهب مباشرة تخضع للضريبة بالمعدل العادي.
- الزيادات في قيمة الذهب تتزامن مع انخفاض قيمة العملة المحلية. يجادل العديد من الاقتصاديين بأن الذهب يزداد في القيمة فقط عندما يتم تخفيض قيمة الدولار أو يكون التضخم قوياً. نتيجة لذلك ، يشعر النقاد بأن الذهب لا يقدم عائدات كافية في الأسواق الأخرى.
متى الاستثمار في الذهب
إن أفضل وقت للاستثمار في الذهب هو الوقت الذي يتوقع فيه أن يتراجع التضخم ويخفض قيمة العملة الوطنية. في وقت مبكر يمكنك اكتشاف مثل هذه الانخفاضات ، والمزيد من المساحة لديك لتحقيق الربح. قد تشير المؤشرات الرئيسية مثل انخفاض البورصة والاضطرابات السياسية إلى انخفاض مستقبلي لعملة بلدك. يمكن للإعلانات التي تصدرها البنوك الاحتياطية لطباعة المزيد من العملات المحلية أن تشير أيضًا إلى وقت مناسب للاستثمار في الذهب.
عندما تكون العملة المحلية قوية ، ولا يتوقع حدوث تضخم ، لا يوجد مجال كبير لارتفاع سعر الذهب. ومع ذلك ، إذا كانت هناك توقعات بزيادة الطلب من الأسواق التي تتطلب الذهب ، مثل المجوهرات والإلكترونيات ، فكر في الاستثمار في الذهب للاستفادة من ضغوط الأسعار المحتملة.
ومع ذلك ، من الناحية العملية ، قد تكون استراتيجية الاستثمار السلبي للشراء والاحتفاظ بها هي الأفضل لمستثمر الذهب العادي. نظرًا لأن الاقتصادات تميل إلى أن تكون دورية ، فقم بالشراء عند انخفاض سعر الذهب ، سواء كان بلدك يمر بحالة من الاضطراب أو تعتقد أنه يتجه نحو البعض. وبهذه الطريقة ، لا داعي للقلق بشأن الشراء عندما يقوم الجميع بشراء وترفع السعر.
ما هي النسبة المئوية للحافظة التي ينبغي أن يشكلها الذهب?
لا توجد قاعدة صارمة وسريعة بشأن مقدار الذهب الذي تريد الاحتفاظ به في محفظتك. سيعتمد ذلك على ما تشعر به تجاه السوق ، ومدى شعورك بالراحة إزاء التقلبات ، واحتياجاتك المالية العامة والجدول الزمني.
نظرًا لأن الذهب هو أحد الاستثمارات القليلة التي تؤدي أداءً جيدًا في السوق الهابطة ، ففكر في ما إذا كنت تشعر بالهبوط أو الصعود ، واستخدمه للتغلب على محفظة الأوراق المالية الثقيلة. في النهاية ، يجب عليك استخدام نفس استراتيجيات إدارة المحافظ لتخصيص الذهب مثل شراء الاستثمارات الأخرى.
كيف تستثمر في الذهب
هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار في الذهب:
- شراء الذهب مباشرة. يمكنك شراء الذهب مباشرة في شكل سبائك أو عملات معدنية. ستتمسك بعد ذلك بكميات فعلية من الذهب ، والتي يمكن بيعها في وقت لاحق. قد يكون من الجيد امتلاك الذهب بالفعل في حوزتك ، لكن عليك أن تكون حريصًا عليه. الجانب السلبي الأكبر هو أنك سوف تضطر لدفع ثمن التأمين عليه أو تخزينه.
- شراء الأسهم في شركة الذهب. يمكنك أيضًا شراء أسهم في شركة تنتج الذهب. ستكون قيمة السهم مرتبطة بقوة بقيمة الذهب نفسه. قد يتم أيضًا دفع أرباح الأسهم على الأسهم الخاصة بك.
- الذهب الآجلة والخيارات. يمكنك الاستثمار في الذهب من خلال المشتقات المالية التي تتخصص في استثمارات الذهب مثل خيارات الشراء والطلب. مكالمة مناسبة إذا كنت تتوقع زيادة قيمة الذهب. من ناحية أخرى ، يمكنك شراء طلب شراء إذا كنت تتوقع انخفاض سعر الذهب. مثل المشتقات الأخرى ، خيارات الذهب والعقود الآجلة محفوفة بالمخاطر. لديك القدرة على كسب عوائد عالية أو تكبد خسائر فادحة.
- استثمر في ETF الذهبية. ETF الذهبية هي صندوق تداول يتم تداوله في البورصة ويتخصص في الاستثمار في مجموعة من الأوراق المالية الذهبية. هذا التنويع يمكن أن يقلل إلى حد ما من المخاطر الخاصة بك. اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة الشهيرة في السوق والمتداولة في السوق هما streetTRACKS Gold Trust و iShares COMEX Gold Trust.
كلمة أخيرة
يمكن أن يكون الذهب استثمارًا مربحًا عندما تفشل جميع الشركات الأخرى. إذا كنت قلقًا بشأن التضخم أو تخفيض قيمة عملة بلدك ، فقد ترغب في إضافة الذهب إلى محفظتك. ومع ذلك ، فهم استثمار الذهب المحدد الذي تفكر فيه تمامًا قبل أن تستثمر فعليًا. على سبيل المثال ، بالضبط كم سيكلفك تخزين الذهب المادي وتأمينه؟ ما هي الفروق الضريبية لفئة ضريبة الدخل بين الاستثمار في ETF الذهبية أو ETF لاستخراج الذهب؟ معرفة التفاصيل يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا عندما يتعلق الأمر بالربحية.
على الرغم من أنه قد يكون من المغري شراء الكثير من الذهب في الاقتصاد المتعثر ، فحاول ألا تنفد. توجد فقاعات ذهبية ، ولمنع نفسك من التعرض المفرط لأي فئة من فئات الأصول ، فأنت تريد دائمًا الحفاظ على محفظة متنوعة بشكل جيد.
ما هي أفكارك حول الاستثمار في الذهب في اقتصاد متراجع?
