12 الأخطاء الضريبية المشتركة الإيداع والأخطاء وكيفية تصحيحها

هناك العديد من الأخطاء التي تواجه مصلحة الضرائب بانتظام. يرفع ذلك علامة حمراء فورية ويمكن أن يتسبب في تأجيل استرداد أموالك لأسابيع أو أشهر حيث يحاول مصلحة الضرائب فرز الإجابات. في بعض الحالات ، قد تحتاج حتى إلى تقديم عودة معدلة.

تأكد من مراجعة عوائدك بحثًا عن الأخطاء التي تم التغاضي عنها بسهولة التالية.

1. أرقام الضمان الاجتماعي غير صحيحة

تأكد من صحة أرقام الضمان الاجتماعي (SSNs) التي تدخلها لنفسك وزوجتك وأطفالك أو غيرهم من المعالين. يسرد مصلحة الضرائب هذا كواحد من أكثر أخطاء الإيداع شيوعًا ، ومن السهل تجنبه. ألقِ نظرة على بطاقة الضمان الاجتماعي للجميع وأدخل الرقم تمامًا كما يظهر.

هذا هو خطوة واحدة برنامج إعداد الضرائب على الإنترنت مثل تثربوتإكس لا يمكن التحقق من ذلك لأنهم لا يستطيعون الوصول إلى قاعدة بيانات إدارة الضمان الاجتماعي. يمكن أن يرفض رقم الضمان الاجتماعي غير الصحيح عودتك المودعة إلكترونيًا. إذا كنت تقوم بتقديم الإرجاع على الورق ، فاكتب الأرقام بوضوح ، وتأكد من أنها واضحة وسهلة القراءة.

2. اسم دافع الضرائب الخاطئ

إذا كنت متزوجًا من حفظ الملفات بشكل منفصل ، فأنت دافع الضرائب. ضع اسمك ورقم الضمان الاجتماعي في السطر الأول من النموذج 1040. ينتقل اسم زوجتك إلى المسافة الموجودة في أقصى يمين مربعات الاختيار الخاصة بحالة الإيداع ، ويذهب رقم SSN الخاص به إلى حيز "SSN للزوج".

3. أسماء غير صحيحة

تحقق جيدًا من تطابق اسمك واسم زوجتك وأسماء جميع المعالين مع الأسماء الموجودة في بطاقات الضمان الاجتماعي المقابلة.

إذا كنت قد تزوجت مؤخرًا أو طلقت أو غيرت اسمك قانونيًا لأي سبب آخر ، لكنك لم تغير اسمك رسميًا لدى إدارة الضمان الاجتماعي (SSA) ، فستحتاج إلى تقديم الإقرار باستخدام الاسم المطبوع على بطاقة الضمان الاجتماعي. وإلا ، سيتم رفض الإرجاع نظرًا لوجود عدم تطابق في سجلات SSA.

4. حالات إيداع متعددة

هذا خطأ شائع في إرجاع الورق. لحسن الحظ ، مثل البرمجيات تثربوتإكس أو H&R بلوك لن يسمح لك باختيار أكثر من حالة حفظ واحدة. إذا كنت تقوم بتقديم الإرجاع على الورق ، فتأكد من أنك قمت بإلغاء تحديد حالة الإيداع بشكل صحيح ومن أنك قد قمت بفحص حالة واحدة فقط.

5. الفشل في توقيع عودتك

إذا كنت تتقدم بالاشتراك مع زوجتك ، فيجب عليك التوقيع على الإقرار الضريبي. تطل على هذه الخطوة يمكن أن تؤخر عودتك لأسابيع. سوف يرسل مصلحة الضرائب الوثيقة إليك للتوقيع ويمكنها حتى تقييم عقوبة لإيداع عودتك متأخرة.

حتى إذا كنت تستخدم معد ضرائب مدفوع ، فيجب عليك دائمًا التوقيع على عائدك. يمكنك تجنب هذا الخطأ عن طريق تقديم الإرجاع الخاص بك إلكترونيًا وتوقيع الإرجاع رقميًا قبل إرساله إلى مصلحة الضرائب.

6. أخطاء الرياضيات

أخطاء الرياضيات شائعة في عوائد أعدت دون مساعدة من برنامج الضرائب. إذا قمت بإعداد عودتك باليد ، تحقق جيدًا من أنك تستخدم أحدث إصدار من جداول الضرائب في مصلحة الضرائب الأمريكية وثلاث مرات تحقق من رياضياتك.

إذا كنت تستخدم برنامج إعداد الضرائب ، فسيتولى إجراء العمليات الحسابية لك. فقط تأكد من إدخال جميع الأرقام تمامًا كما تظهر في W-2s و 1099s ونماذج الضرائب الأخرى. يعالج البرنامج الجمع والطرح ، لكنه لن يعرف ما إذا كنت قد ارتكبت خطأ في إدخال مثل نقل الأرقام.

7. عدم المطالبة بأهلية الحصول على ائتمان ضريبة الدخل المكتسبة

تعتمد الأهلية للحصول على ائتمان ضريبة الدخل المكتسب (EITC) على الدخل وحالة التسجيل وعدد المعالين لديك. ترتبط حدود الدخل بالتضخم ، لذلك تتغير كل عام. بالنسبة للسنة الضريبية 2019 ، يجب أن يكون إجمالي الدخل المعدل (الموضح في السطر 7 من النموذج 1040) أقل مما يلي:

• إذا كان لديك ثلاثة أو أكثر من الأطفال المؤهلين: 50،162 دولارًا (55،952 دولارًا إذا تزوجت ملفات مشتركة)
• إذا كان لديك طفلان مؤهلان: 46،703 دولار (52،493 دولارًا إذا تزوجت ملفات مشتركة)
• إذا كان لديك طفل مؤهل واحد: 41،094 دولار (46،884 دولارًا إذا تزوجت ملفات مشتركة)
• إذا لم يكن لديك طفل مؤهل: 15،570 دولار (21،370 دولارًا إذا تزوجت ملفات مشتركة)

إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على هذا الائتمان العام الماضي ولكنك واجهت انخفاضًا في الدخل هذا العام ، فتحقق لمعرفة ما إذا كنت مؤهلاً الآن للمطالبة بالائتمان. أيضًا ، إذا بدأت بالمساهمة في حساب IRA تقليدي ، أو فائدة قرض طالب مدفوعة ، أو كنت مؤهلاً لخصم آخر على الخط يخفض دخلك الإجمالي المعدل ، فقد تخفض هذه الخصومات دخلك بدرجة كافية للتأهل إلى EITC.

لاحظ ، رغم ذلك ، أنك غير مؤهل للحصول على EITC إذا كان عمرك أقل من 25 عامًا أو أكثر من 65 عامًا ، حتى لو كان دخلك منخفضًا بما يكفي للوفاء بالحدود. الاستثناء من ذلك هو إذا كان لديك طفل مؤهل.

لا تزال غير متأكد إذا كنت مؤهلا؟ تحقق من مساعد EITC في مصلحة الضرائب لمعرفة ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على EITC وتقدير مبلغ الائتمان الخاصة بك.

8. عدم المطالبة بخصومات خاصة بالعمر

إذا كان عمرك أكثر من 65 عامًا ، فتأكد من الاستفادة من الخصم القياسي الإضافي لدافعي الضرائب الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا أو المكفوفين. بالنسبة لعام 2019 ، يستحق هذا الخصم الإضافي 1300 دولار إضافي ، أو 1650 دولارًا إذا كنت غير متزوج وليس زوجة حية. توجد ورقة عمل في الصفحة 35 من إرشادات النموذج 1040 لمساعدتك في معرفة مقدار الخصم الذي تتأهل للحصول عليه.

9. البنك التوجيه الخاطئ أو رقم الحساب

إذا طلبت استرداد إيداعًا مباشرًا من مصلحة الضرائب ، فتأكد من التحقق من أرقام التوجيه والحساب الخاصة بحسابك المصرفي. هذا أيضًا خطأ شائع يمكن أن يؤدي إلى تأخير - وهو خطأ يسهل منعه.

10. عدم الأهلية لمطالبة المعالين

عند المطالبة بمعالين مؤهلين على ضرائبك ، تأكد من أنك مؤهل للمطالبة بها. لا يمكنك المطالبة بشخص معال ما لم يكن ذلك الشخص طفلًا مؤهلاً أو قريبًا.

متطلبات الطفل المؤهل

1. يجب أن يكون الطفل ابنك أو ابنتك أو أبنائك أو أولادك الحاضرين أو أختك أو أختك أو أختك غير الشقيقة أو أختك غير الشقيقة أو أخت أختك أو أختك أو أختك أو أحفاد أحدهم.
2. يجب أن يكون عمر الطفل أقل من 19 عامًا في نهاية العام وأصغر من (أو زوجتك إذا قدمت طلبًا مشتركًا) ؛ (ب) تحت سن 24 عامًا في نهاية السنة ، طالبًا أو أصغر منك (أو زوجتك إذا قدمت طلبًا مشتركًا) ؛ أو ج) في أي عمر إذا كانوا معاقين بشكل دائم وكامل.
3. يجب أن يكون الطفل قد عاش معك لأكثر من نصف العام. هناك استثناءات للغياب المؤقت وأطفال الوالدين المطلقين أو المنفصلين عن ذويهم.
4. يجب ألا يكون الطفل قد قدم أكثر من نصف إعاناته لهذا العام.
5. يجب ألا يُقدم الطفل عائدًا مشتركًا لمدة عام مع الزوج / الزوجة - ما لم يودع العائد المشترك فقط للمطالبة باسترداد ضريبة الدخل المحتجزة أو الضريبة المقدرة المدفوعة.

متطلبات المؤهل النسبية

1. لا يمكن أن يكون الشخص هو طفلك المؤهل أو الطفل المؤهل لدافعي ضرائب آخر.
2. يجب أن يكون الشخص إما أ) مرتبطًا بك (هناك قائمة من الأقارب المؤهلين في الصفحة 18 من المنشور 501) أو ب) يجب أن يعيش معك طوال العام كفرد من أفراد أسرتك.
3. يجب أن يكون إجمالي دخل الشخص للسنة أقل من 4200 دولار.
4. يجب عليك تقديم أكثر من نصف الدعم الكلي للشخص لهذا العام.

هل تريد المزيد من المساعدة؟ مصلحة الضرائب على الإنترنت لمن يمكنني المطالبة كمعال؟ يمكن للأداة إرشادك خلال عملية صنع القرار.

11. الفشل في ملف في الوقت المحدد أو طلب ملحق

آخر موعد لتقديم الإقرارات الضريبية لعام 2019 هو 15 أبريل (نيسان) 2020. إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الوقت لتجميع ضرائبك ، فيمكنك تقديم طلب لتمديد تلقائي لمدة ستة أشهر ، يمنحك ذلك حتى 15 أكتوبر 2020.

ضع في اعتبارك أن تمديد الوقت لتقديم الإرجاع الخاص بك لا يمنحك فترة من الوقت لدفع الضرائب الخاصة بك. لا يزال يتعين عليك دفع الضريبة المستحقة بحلول 15 أبريل أو مواجهة عقوبة الدفع المتأخر. إذا كان هدفك في طلب التمديد هو الحصول على مزيد من الوقت للتوصل إلى المال اللازم ، فمن الأفضل لك تقديم عائدك في الوقت المحدد ، ودفع قدر الإمكان مع الإرجاع ، وإعداد اتفاقية التقسيط للدفع التوازن.

12. الفشل في تضمين رقم التعريف الشخصي لحماية الهوية

تصدر مصلحة الضرائب أرقام التعريف الشخصية لحماية الهوية (IP PIN) لبعض دافعي الضرائب لمنع إساءة استخدام رقم الضمان الاجتماعي الخاص بهم في الإقرارات الضريبية الاحتيالية. ربما تكون قد حصلت على رقم PIN IP إذا:

• لقد تلقيت إشعار CP01A من مصلحة الضرائب الأمريكية التي تحتوي على PIN الخاص بك
• لقد قدمت إقرار ضريبي العام الماضي كمقيم في أريزونا ، كاليفورنيا ، كولورادو ، كونيتيكت ، ديلاوير ، فلوريدا ، جورجيا ، إلينوي ، ميريلاند ، ميشيغان ، نيفادا ، نيو جيرسي ، نيو مكسيكو ، نيويورك ، نورث كارولينا. ولاية بنسلفانيا أو رود آيلاند أو تكساس أو واشنطن أو مقاطعة كولومبيا واخترت طلب رقم تعريف شخصي IP
• لقد تلقيت خطاب مصلحة الضرائب يدعوك للاشتراك في الحصول على PIN IP

إذا كان لديك رقم تعريف شخصي IP PIN ، فيجب عليك تضمينه في الصفحة الأولى من النموذج 1040 على يمين المكان الذي تقوم فيه بتسجيل الإرجاع. إذا كان لديك رقم تعريف شخصي PIN ولم تدرجه عند عودتك ، فسيتم رفض عودتك المودعة إلكترونيًا ، وسيتعين عليك تقديم ملفك المرجعي ، وستخضع مصلحة الضرائب لرجوعك إلى عروض إضافية للتحقق من هويتك. باختصار ، سوف يستغرق الأمر وقتًا أطول لاسترداد الأموال.

كلمة أخيرة

افعل ذلك بنفسك - و مصلحة الضرائب - وامنح رجوعك مرة واحدة للتحقق من الأخطاء. من السهل تجنب بعض الأخطاء المذكورة أعلاه إذا كنت تستخدم برنامج إعداد الضرائب مثل تثربوتإكس, ولكن حتى أفضل البرامج الضريبية لن تصاب بأخطاء الإدخال الأساسية. لذا تأكد من عودتك قبل الإيداع. يمكن أن تساعدك هذه الخطوة البسيطة في تجنب عمليات الإرجاع المرفوضة ، واسترداد المبالغ المستردة ، وإشعارات مصلحة الضرائب المزعجة.

هل سبق لك أن رفضت الإقرار الضريبي لأحد الأخطاء المذكورة أعلاه؟ كم من الوقت تأخر استرداد أموالك?