7 الحكومة الاحتيال يغش أن احترس من

ربما يكون المتسللون الأكثر سخونةً هم الذين ينتحلون شخصية المسؤولين الحكوميين. عندما تتلقى مكالمة أو رسالة يبدو أنها تأتي من وكالة حكومية ، فمن المرجح أن تتعاون غريزةك الأولى دون طرح أي أسئلة. لسوء الحظ ، عندما تتعامل مع فنان يخدع ، هذا بالضبط هو الشيء الخطأ الذي يجب القيام به.

لتجنب الوقوع في هذه الخدعة ، تحتاج إلى معرفة كيفية التعرف على عملية احتيال مخادع حكومية عندما تراها. إليك مجموعة من الأشياء الشائعة التي يجب الانتباه إليها - وعلامات التحذير التي تعطيها بعيدًا.

أنواع عمليات الاحتيال التي تقوم بها الحكومة

تعد مدونة لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) بمثابة كنز من المعلومات حول جميع أنواع عمليات الاحتيال ، بما في ذلك الحيل الخداعية الحكومية. إليك بعضًا من أكثرها شيوعًا التي تظهر على الموقع.

1. احتيال اليانصيب

في هذا الاحتيال ، يقوم مسؤول حكومي يسمى بالاتصال بك بأخبار رائعة: لقد فزت بجائزة كبرى في يانصيب وطني. (لا يوجد شيء اسمه يانصيب تديره الحكومة الفيدرالية الأمريكية ، لكن المخادع يعتمد عليك متحمسًا جدًا للإشعار.) قد يدعي فنان الخداع أنه من FTC أو وكالة حكومية مزيفة ، مثل " مكتب اليانصيب الوطني. " قد يكون لديهم حتى رقم هاتف أو عنوان يبدو أنه مكتب حكومي حقيقي.

بمجرد انتباه المتصل ، يخبرونك أنه لتحصيل جائزتك ، يجب عليك دفع بعض المال مقدمًا. قد يزعمون أن هذا مخصص للضرائب ورسوم الخدمات أو "لضمان تسليم" أرباحك. في العادة ، يطلبون منك تحويل الأموال - وعلى الفور ، أو تفوتك فرصة المطالبة بجائزتك. في بعض الأحيان ، لجعل هذا الطلب يبدو أكثر شرعية ، يطلبون منك إرسال الأموال إلى شركة تأمين حقيقية ، مثل Lloyd's of London.

بطبيعة الحال ، فإن الرقم الذي يعطونه لك لتحويل النقود إلى ليس لويد أوف لندن ، أو أي وكالة حكومية. يذهب مباشرة إلى حساب المحتال ، ويختفون بالمال ويتركك في انتظار مكاسب مفاجئة لن تصل أبدًا.

2. يغش الملكية غير المطالب بها

البديل من احتيال اليانصيب هو مكالمة أو خطاب أو بريد إلكتروني يدعي أن الحكومة قد عثرت على أموال مفقودة باسمك. يمكن أن يكون الميراث ، أو حساب مصرفي مهجور ، أو جائزة يانصيب لم يطالب بها أحد. غالبًا ما يزعم المحتالون أنهم يعملون لدى مكتب الأموال غير المطالب به في ولايتك أو الرابطة الوطنية لمسؤولي الملكية غير المطالب بها (NAUPA). كلاهما منظمتان حقيقيتان ، وغالبًا ما يزور فنانو الخداع التقليد الخاص برؤوسهم أو "محاكاة ساخرة" لعنوان بريدهم الإلكتروني أو رقم هاتفهم لجعل اتصالاتهم واقعية.

ومع ذلك ، على عكس المنظمات الحقيقية ، قد يقول هؤلاء الفنانون المحترفون أنك ستحتاج إلى دفع بعض المال مقدمًا قبل أن تتمكن من المطالبة بأموالك. في حالات أخرى ، يطلبون معلومات شخصية - التفاصيل المصرفية أو أرقام بطاقات الائتمان أو رقم الضمان الاجتماعي (SSN) - بحيث يمكنهم استخدامها لسرقة الهوية. غالبًا ما يخلقون ضغوطًا بالقول إن عليك التحرك بسرعة لتجنب فقد أموالك ، ويحذرون أحيانًا من أن المعاملة يجب أن تظل سرية.

يقول ديفيد ميلبي ، مدير NAUPA ، في مقابلة مع ستاتلاين ، إنه تلقى مئات رسائل البريد الإلكتروني من أهداف هذا الاحتيال في عام 2016. وفي المقال نفسه ، أبلغ مساعد أمين الخزانة في ماساتشوستس مارك براكن عن سماع بعض الضحايا الذين أنفقوا عشرات الآلاف من الدولارات في محاولة ل استرداد الأموال التي لم تكن موجودة بالفعل.

3. يغش تحصيل الديون

تعمل احتيالات اليانصيب بجعلك سعيدًا ومتحمسًا لدرجة أنك لا تتوقف عن التفكير الناقد. تلعب عملية احتيال تحصيل الديون على عواطفك بالطريقة المعاكسة: من خلال إرسالك إلى حالة من الذعر.

في هذا المضرب ، يتصل شخص ما أو يرسل إليك خطابًا رسميًا يزعم أنه جامع ديون متصل بطريقة ما بالحكومة. قد يكون مكتب شريف محلي ، أو FTC ، أو وكالة حكومية أخرى. يدعي هذا "المسؤول" أنك مدين بالدين ويجب عليك سداده فورًا أو مواجهة الاعتقال.

عادةً ما يطلب منك جامعو الديون المزيفة تحويل الأموال أو تحميلها على بطاقة نقود قابلة لإعادة الشحن. تعد هاتان الوسيلتان اللتان لا يمكن تعقبهما مثالية للفنانين المحتالين ، ولكن جامعي الديون الحقيقيين لن يستخدموها أبدًا. كما لا يُسمح لهم بتهديدك بالاعتقال.

4. يغش مصلحة الضرائب

البديل من عملية احتيال تحصيل الديون هو المحتالين الذين يدعون أنهم من مصلحة الإيرادات الداخلية (مصلحة الضرائب). يقولون إنك مدين بدين ضريبي يجب عليك دفعه على الفور ، عادةً من خلال التحويل البنكي أو بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا. ثم يهددونك بالاعتقال أو الترحيل إذا كنت مهاجرًا حديثًا أو فقد مشروع تجاري أو فقد رخصة قيادتك إذا لم تدفع.

يعرف عملاء مصلحة الضرائب الوهمية الكثير من الحيل لجعل تهديداتهم تبدو شرعية. غالبًا ما يستخدمون أرقام هواتف مزيفة تجعلها تبدو وكأنها تأتي من مصلحة الضرائب أو ترسل رسائل بريد إلكتروني مزيفة من عنوان يبدو أنه عنوان مصلحة الضرائب. قد يعرفوا أيضًا الأرقام الأربعة الأخيرة من رقم SSN أو يمنحك رقم شارة IRS مزيفًا. في بعض الأحيان ، إذا لم تقم بالدفع ، فستتلقى مكالمة ثانية من المفترض أن تكون من الشرطة أو قسم السيارات - مرة أخرى برقم مخادع لدعم المطالبة.

ومع ذلك ، فإن مصلحة الضرائب الحقيقية لا تعمل بهذه الطريقة. إذا استردت الضرائب ، فسيتصل بك بخصوص الدين عن طريق البريد ، وليس عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني. لن يطلب رقم بطاقة ائتمان عبر الهاتف ، ولن يطلب منك أبدًا دفع دينك عن طريق التحويل البنكي أو البطاقة المسبقة الدفع.

5. يغش الهجرة

ليست عمليات احتيال مصلحة الضرائب هي النوع الوحيد الذي يستهدف المهاجرين الجدد ويخيفهم بخطر الترحيل. ينادي بعض الفنانين المحتالين بأنهم من خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية (USCIS). يستخدم آخرون اسمًا مشابهًا ، مثل "Immigration Service" ، وهي ليست وكالة حكومية حقيقية.

ثم يزعم هؤلاء المحتالين أنك مدين بأموال للحكومة. قد يعطون سببًا مزيفًا ، مثل "منحة دراسية تمولها الحكومة" يتعين عليك دفعها ، أو قد يقولون ببساطة إنك مدين بالمال دون إعطاء أي تفاصيل. إنهم يصرون على الدفع الفوري عن طريق - بالطبع - التحويل البنكي أو البطاقة المسبقة الدفع. إذا لم تفعل ، كما يزعمون ، فسوف تفقد أي فرصة للحصول على تأشيرة وربما يتم القبض عليهم أو ترحيلهم مرة واحدة.

مثل المحتالين مصلحة الضرائب ، هؤلاء الناس لديهم الكثير من المعلومات التي تجعل مكالماتهم تبدو حقيقية. على سبيل المثال ، غالبًا ما يعرفون اسمك وعنوانك وحتى نوع التأشيرة التي تقدمت إليها. كما أنهم يستخدمون الأرقام المخادعة لجعلها تبدو كما لو كانت دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية الحقيقية هي التي تدعو ؛ لدى البعض أشجار هواتف مزيفة ، لذلك إذا اتصلت بها ، يبدو أنك وصلت إلى دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية الحقيقية. الطريقة الوحيدة لإخبار المكالمة بأنها مزيفة هي أنهم يطلبون المال عبر الهاتف - وهو أمر لن تقوم به دائرة خدمات المواطنة والهجرة الأمريكية والوكالات الحكومية الأخرى أبدًا.

6. يغش الضمان الاجتماعي

هذا الاحتيال يختلف قليلا عن الآخرين. بينما يطلب المحتالون في بعض الأحيان الحصول على المال ، فإن ما يتبعونه عادة هو SSN الخاص بك لأغراض سرقة الهوية.

يدعوك فنانو الاشتراكات إلى المطالبة بأنك من إدارة الضمان الاجتماعي (SSA) ويدعون أن SSN قد تم اختراقه بطريقة أو بأخرى. يقول أحد المتغيرات في عملية الاحتيال إن SSN الخاص بك "محظور" لأنه مرتبط بجريمة ، غالبًا في تكساس ، تنطوي على مخدرات أو إرسال أموال إلى خارج البلاد بشكل غير قانوني. يقول آخر إن شخصًا ما قد استخدم SSN لتقديم طلب للحصول على بطاقات الائتمان ، وقد تفقد منافعك. لقد خدع المحتالون في كثير من الأحيان رقم هاتف SSA الحقيقي لجعل مطالباتهم تبدو أكثر مصداقية.

بمجرد أن تغضبهم وتقلقهم ، يطلب منك المحتالون "تأكيد" شبكة الأمان الاجتماعي الخاصة بك. في بعض الأحيان ، يطلبون أيضًا رسمًا لإعادة تنشيط SSN المحظورة أو الحصول على واحدة جديدة.

في بعض إصدارات عملية الاحتيال ، يتابعونها بمزيد من التهديدات الرهيبة. يحذر إصدار واحد من أن حسابك المصرفي على وشك الاستيلاء عليه ويجب عليك سحب كل أموالك. يعدون بمساعدتك على "الحفاظ عليه آمنًا" ، وذلك غالبًا بوضع كل شيء على بطاقات الهدايا ومنحهم الرموز. هناك نسخة أخرى من مكالمة الاحتيال ، والتي يمكنك الاستماع إليها على مدونة FTC ، تقول إنه سيتم إلقاء القبض عليك إذا لم تتعاون.

7. يغش الرعاية الطبية

هذه الحيل تستهدف كبار السن الأميركيين الذين هم في الرعاية الصحية. نبهت لجنة التجارة الفيدرالية المستهلكين إلى عملية احتيال واحدة للرعاية الطبية في خريف عام 2018 ، بعد فترة وجيزة من إعلان الحكومة أنها سترسل بطاقات الرعاية الطبية الجديدة التي لم يطبع عليها رقم SSN الخاص بالمستخدم. استغل فنانو كون هذا الخبر وبدأوا في الاتصال بكبار السن من الأميركيين ، زاعمين أنهم ممثلو الرعاية الطبية. أخبروا ضحاياهم أنهم بحاجة إلى إما دفع رسوم لبطاقاتهم الجديدة أو "التحقق" من معلوماتهم الشخصية ، مثل SSN وتفاصيل الحساب البنكي..

ومع ذلك ، لم يكن هذا بأي حال أول عملية احتيال تنطوي على الرعاية الطبية. وفقًا لـ AARP ، تظهر سلبيات من هذا النوع خلال كل فترة تسجيل في Medicare. يروي ممثلو الرعاية الطبية المزعوم الضحايا مجموعة متنوعة من القصص المختلفة ، مثل:

• يتعين عليهم تقديم رقم البطاقة الطبية ومعلومات بطاقة الائتمان الخاصة بهم عبر الهاتف للاشتراك في التغطية.
• يجب أن يشتركوا في خطة الأدوية الموصوفة من الجزء D للحفاظ على تغطية الرعاية الطبية الخاصة بهم.
• يجب عليهم تأكيد معلومات الفواتير الخاصة بهم ، مثل أرقام البطاقات المصرفية أو بطاقات الائتمان ، للحفاظ على تغطيتهم.
• لقد تم اختراق حسابات Medicare الخاصة بهم ، وهم بحاجة إلى حماية مدخراتهم عن طريق تحويل الأموال من بنكهم إلى "حساب أكثر أمانًا" - والذي يخضع لسيطرة المحتال.

دلائل على احتيال الحكومة الدجال

المحتالين الذين ينتحلون شخصية عملاء الحكومة أذكياء. إنهم يجعلون أنفسهم يبدون وكأنهم الشيء الحقيقي من خلال استخدام أرقام الهواتف المخادعة ، والرسائل ذات الرأسية المزيفة ، والمعلومات الشخصية ، ويبدو أن المسؤول الحكومي فقط سيكون لديه.

ومع ذلك ، هناك بعض الدلائل التي تشير إلى أن رسائلهم مزيفة. فمثلا:

• انهم الباردة دعوة لك. عندما تحتاج الوكالات الحكومية الحقيقية إلى الاتصال بك ، فإنها عادة ما تبدأ بإرسال خطاب ، وليس الاتصال بك. مصلحة الضرائب ، على وجه الخصوص ، يستخدم دائما البريد الحلزون للرسائل الرسمية. في أي وقت يتصل بك أحد الأشخاص دون سابق إنذار يدعي أنه من الحكومة ، يجب أن يضعك في حذر.
• يطلبون SSN الخاص بك. مصلحة الضرائب ، SSA ، والوكالات الحكومية الأخرى لن تتصل بك أبداً وتطلب منك رقم SSN الخاص بك. في الواقع ، تحذر FTC من إعطاء SSN الخاص بك لأي شخص يتصل بك ، بغض النظر عمن أو لماذا. يجب عليك إعطاء رقمك فقط عبر الهاتف عندما تبدأ المكالمة وتعرف على وجه اليقين أن الشخص على الطرف الآخر شرعي.
• يطلبون منك تحويل الأموال. وفقًا لـ FTC ، فإن أي شخص يطلب منك إرسال الأموال عن طريق التحويل المصرفي هو محتال مضمون. الأمر نفسه ينطبق على الأشخاص الذين يرغبون في إرسال الأموال في شكل آخر لا يمكن تعقبه ، مثل النقود أو بطاقة الهدايا.
• يصرون عليك التصرف على الفور. الوكالات الحكومية نادرا ما تفعل أي شيء على عجل ، حتى عندما تريد منهم ذلك. لذلك عندما يقول وكيل حكومي ما يسمى يجب عليك التحرك في وقت واحد للمطالبة بجائزة ، أو دفع الديون ، أو تجنب الاعتقال ، وهذا هو علامة مؤكدة أنهم ليسوا الصفقة الحقيقية.

كيفية تجنب عمليات الاحتيال على الحكومة

تقدم FTC العديد من النصائح للتأكد من أنك لا تقع ضحية لعملية احتيال حكومية مخادعة. بعض هذه القواعد هي نفس القواعد المنطقية التي يجب عليك استخدامها لتجنب أي نوع من أنواع الاحتيال ، بينما البعض الآخر أكثر تحديداً.

• لا تثق في الأسماء والأرقام. لا تفترض أبدًا أن المتصلين هم من يقولون. يمكن لأي شخص إعطاء اسم أو لقب رسمي عبر الهاتف. إن رقم الهاتف الذي يظهر اتصالاً قادمًا من واشنطن ، العاصمة ، ليس دليلًا على ذلك ، نظرًا لأن تقنية الخداع شائعة وسهلة الاستخدام. حتى ترويسة تبدو حقيقية يمكن بسهولة مزيفة.
• اتصل بالرقم الحقيقي. إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان الشخص الذي يتصل بك بالفعل من وكالة حكومية ، فمن السهل التحقق منه. قل أنك ستعيد الاتصال وشنق الهاتف. ابحث عن الرقم الحقيقي لتلك الوكالة واطلبها وتصفح شجرة الهاتف حتى تتمكن من التحدث إلى مشغل. ثم صف المكالمة التي حصلت عليها واسأل عما إذا كانت حقيقية. في معظم الحالات ، سيكون الجواب لا.
• لا تستخدم خدمات تحويل الأموال. يوجهك المحتالون عادةً لإرسال الأموال من خلال التحويل البنكي أو بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا. طرق الدفع هذه غير قابلة للتعقب ، لذلك لا يوجد أي فرصة للتراجع عن التحويل أو تعقب المستلم. توصي FTC بعدم استخدام طرق الدفع هذه مع أي شخص لا تعرفه.
• لا تدفع مقابل الجائزة. سيكون نوعًا من الهزيمة الغرض من سباق اليانصيب إذا كان عليك أن تدفع لتحصيل أرباحك. إذا فزت بجائزة في يانصيب حقيقي أو رهان ، فلن تضطر أبدًا إلى دفع رسوم التأمين أو الضرائب أو الشحن مقدماً. بالطبع ، لا يمكنك الفوز بأي شيء في مسابقة لم تدخلها أبدًا ، لذا إذا قال شخص ما أنك ربحت جائزة عندما لا تتذكر شراء تذكرة ، فسيكون ذلك علامة حمراء على الفور.
• لا تعطِ المعلومات الشخصية. كقاعدة عامة ، يجب عليك عدم إعطاء أي معلومات شخصية حساسة ما لم تكن متأكدًا تمامًا من تتعامل معه. يتضمن تفاصيل حسابك المصرفي ورقم بطاقة الائتمان و SSN. تقول FTC أنه لا ينبغي لك حتى إعطاء الأرقام الأربعة الأخيرة من رقم SSN الخاص بك لشخص اتصل بك ، بدلاً من الاتصال بهم.
• حظر المكالمات التسويق عبر الهاتف. لن يؤدي وضع هاتفك على "سجل عدم الاتصال" على المستوى الوطني بالضرورة إلى منع المحتالين من الاتصال بك. هؤلاء الأشخاص يخرقون القانون على أي حال ، لذلك لن يخشوا من إجراء بعض المكالمات الهاتفية غير القانونية. ومع ذلك ، سيؤدي تسجيل هاتفك إلى تقليل عدد المكالمات غير المرغوب فيها التي تحصل عليها بشكل عام بحيث تظهر أي مكالمة غير متوقعة. من الأسهل توخي الحذر وتخصيص وقتك للتعامل مع مكالمة صوتية مشبوهة عندما لا تتلقى العشرات منها يوميًا.

كيفية الإبلاغ عن المخادعين

هناك شيء آخر تحثك FTC على فعله إذا تلقيت مكالمة أو رسالة من أحد المحتالين الحكوميين: الإبلاغ عنها. يمكنك استخدام مساعد الشكاوى الخاص بـ FTC لتقديم تقرير حول أي نوع من عمليات الاحتيال المزيفة. من الموقع الرئيسي ، انقر فوق "عمليات الاحتيال والتخريب" ، ثم "عمليات الاحتيال غير المشروعة". كن مستعدًا لتقديم معلومات حول:

• كيف تم الاتصال بك
• تاريخ ووقت الاتصال بك
• اسم الوكالة الحكومية التي استخدمها المحتال
• ماذا قال لك المحتالين
• كم من المال طلبوا وما طريقة الدفع قالوا لاستخدام
• العنوان أو البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف ، إذا كان لديك (حتى لو كان رقمًا مزيفًا أو مزيفًا ، فقد يكون بمقدور موظفي إنفاذ القانون تتبعه)
• أي تفاصيل أخرى حول عملية الاحتيال

تهتم الوكالات الحكومية الأخرى أيضًا بجلسات الاستماع حول المحتالين الذين ينتحلون شخصية عملاءهم. على سبيل المثال ، إذا تلقيت بريدًا إلكترونيًا يتعلق بالاحتيال على مصلحة الضرائب ، فيمكنك إعادة توجيهه إلى [email protected]. إذا تلقيت مكالمة وهمية من USCIS ، فاتصل بـ USCIS الحقيقي على الرقم 1-800-375-5283 للإبلاغ عنها.

كلمة أخيرة

لا توجد قائمة من الحيل يمكن أن تكون كاملة حقًا. المخادعون لديهم الكثير من الحيلة ، ويواصلون الوصول إلى ألعاب جديدة بأسرع ما يمكن للناس من اللحاق بهم. تغطي هذه القائمة أكثر مضارب الصداع الحكومية شيوعًا اليوم ، لكن من المؤكد أن تكون هناك مضارب جديدة غدًا تقترب من نفس الحيل من زاوية مختلفة.

لكي تكون متيقظًا ضد عمليات الاحتيال الجديدة هذه عند ظهورها ، تحقق من مقالاتنا حول أنواع الاحتيال الأخرى ، مثل احتيال بطاقات الائتمان ، وعمليات الاحتيال على تخفيف عبء الرهن العقاري ، والعلاجات الصحية المعجزة. كلما زادت معرفتك بأنواع الاحتيال المختلفة ، كلما كان من السهل تحديد هذه المخططات عند ظهورها مرة أخرى مرتدية ملابس جديدة.

هناك طريقة أخرى للبقاء على اطلاع وهي متابعة مدونة FTC. يتم تحديثه بانتظام مع أحدث الخدع التي يستخدمها فنانو الخداع لفصلك عن أموالك. ستتعرف أيضًا على مشكلات المنتجات والمشاكل الأخرى التي تؤثر على المستهلكين.

هل سبق أن اتصل بك منتحل حكومي؟ ماذا حدث?