استراتيجيات إدارة مخاطر الاستثمار - 5 طرق للعب الدفاع
بمعنى آخر ، لا يمكن أن تنجح المخالفة الجيدة بدون برنامج دفاعي فعال. وينطبق الشيء نفسه على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
فيما يلي أفضل الاستراتيجيات لحماية نفسك عندما يتعلق الأمر بلعبة الاستثمار.
جريمة الاستثمار
من حيث الاستثمار ، هناك طرق عديدة للجريمة. يمكنك الاستثمار بقوة في أسهم الزخم عالية الارتفاع ، وشراء أكثر الشركات نجاحًا على أمل أنها ستستمر في التفوق. تعد Apple (NASDAQ: AAPL) مثالاً جيدًا لشركة كان من الممكن أن يعمل بها هذا النهج بشكل جيد. من المؤكد أن السهم قد ارتفع كثيرًا ، ولكنه حقق أيضًا نموًا أساسيًا لدعم ارتفاع الأسعار.
بدلاً من ذلك ، يمكنك اتباع نهج أكثر تحفظًا تجاه الجريمة. بدلاً من الاستثمار في الشركات ذات الزخم الأكبر ، يمكنك تحديد الأسهم التي قد تكون مقومة بأقل من قيمتها. يرغب بعض المستثمرين في الانتظار حتى تصل استثماراتهم المستهدفة إلى تقييم محدد أو السعر بناءً على التحليل الأساسي أو الفني قبل وضع أموالهم في العمل.
بغض النظر عن الطريقة التي تختارها ، فأنت تتطلع إلى توليد قدر من الارتفاع في رأس المال. عندما تلعب جريمة الاستثمار ، فإن هدفك الأساسي هو تنمية أموالك.
الدفاع الاستثمار
الحملة الهجومية الناجحة رائعة. ما يمكن أن يشعر أفضل من مشاهدة استثماراتك تنمو؟ لكن الدفاع مهم جدا. تخيل كيف سيكون شعورك إذا لم تنمو استثماراتك؟ ماذا لو أنهم فعلا خسروا المال؟ إذا كنت تستثمر لأي فترة من الوقت ، فأنت تعلم أن خسارة الأموال ليست ممتعة للغاية.
يشتهر وارن بوفيت ، أحد أكثر المستثمرين نجاحًا على الإطلاق ، بتوضيح أهم قاعدتين للاستثمار:
قاعدة 1: لا تخسر المال.
القاعدة رقم 2: لن ننسى ابدا حكم # 1.
هذا دفاع. على الرغم من أنها فكرة جيدة أن تتحمل بعض المخاطر من أجل زيادة مدخراتك ، إلا أنه من الضروري أيضًا أن يكون لديك نظام للحد من هذه المخاطر وحماية رأس المال الخاص بك على الجانب السلبي. يوضح الرسم البياني التالي مقدار الربح الذي قد تحتاجه لاستعادة خسارة معيّنة:
يمكنك أن ترى أنه حتى الخسارة الصغيرة نسبيًا قد تتطلب دفعًا هجوميًا كبيرًا للتعافي - خاصة مع رسوم السمسرة والاستثمار. من السهل القول إن عليك التحكم في خسائرك. ولكن كيف تفعلها?
5 طرق لإدارة مخاطر محفظة الاستثمار
1. اتبع الاتجاه
الاتجاه هو صديقك حتى ينتهي. تتمثل إحدى طرق إدارة مخاطر الاستثمار في الالتزام فقط بشراء الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) الموجودة في اتجاه صعودي وبيعها بمجرد انتهاك دعم خط الاتجاه الخاص بهم. يمكنك رسم خطوط الاتجاه الخاصة بك عن طريق ربط سلسلة من القيعان المرتفعة على الرسم البياني ، أو يمكنك استخدام متوسط متحرك مثل 50 يومًا أو 200 يوم لتعمل كدعم. إذا كسر السعر مستوى الدعم هذا بمقدار محدد مسبقًا ، فإنك تبيع.
2. إعادة التوازن
قد يحاول المستثمرون على المدى الطويل إدارة المخاطر عن طريق بيع استثمارات الأسهم أو فئات الأصول بشكل دوري والتي أصبحت تستحوذ على الكثير من محافظهم الاستثمارية. سيقومون ببيع تلك الأصول وشراء المزيد من الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة التي كان أداءها ضعيفًا. هذا يمكن أن يكون وسيلة القسري لشراء منخفضة وبيع عالية.
3. موقف التحجيم
هناك طريقة أخرى للعب الدفاع وهي الحد من تعرضك ببساطة. إذا كان الاستثمار المحدد أكثر خطورة من الآخرين ، فيمكنك اختيار عدم الاستثمار فيه أو استثمار مبلغ صغير فقط من رأس المال الخاص بك. يستخدم العديد من المستثمرين هذا النوع من النهج لاكتشاف القطاعات الأكثر خطورة مثل التكنولوجيا الحيوية أو أسهم الشركات الصغيرة. إن الخسارة بنسبة 50٪ على استثمار بقيمة 2000 دولار تؤلمك أقل بكثير من تكلفة استثمار بقيمة 20.000 دولار. أسهل طريقة لتقليل مخاطر سوق الأسهم الخاصة بك هي تحويل بعض رأس المال إلى نقد.
4. أوامر وقف الخسارة
يمكنك وضع أمر إيقاف الخسارة مع الوسيط الخاص بك الذي سيقوم تلقائيًا ببيع كل أو جزء من مركزك في سهم معين أو ETF إذا كان أقل من نقطة سعر محددة مسبقًا. بطبيعة الحال ، فإن الحيلة هي ضبط السعر بما فيه الكفاية بحيث لا تتوقف عند انسحاب روتيني ، ولكنه مرتفع بما يكفي لتقليل خسارة رأس المال. إن وضع أمر وقف الخسارة هو إحدى الطرق للحد من الأضرار التي لحقت محفظتك وإجبار نفسك على اتباع نظام دفاعي صارم. يؤدي تحريك أو إيقاف مستويات وقف الخسارة دائمًا إلى خسائر أكبر في النهاية. المخرج الأول هو أفضل مخرج.
5. التنويع
الفكرة وراء تنويع الاستثمارات هي شراء فئات الأصول أو القطاعات غير المرتبطة. هذا يعني أنه إذا ارتفع أحدهم ، فمن المحتمل أن ينخفض الآخر. لقد كان التنويع أكثر صعوبة في تحقيقه على مدار الأعوام القليلة الماضية حيث أصبح العديد من فئات الأصول مترابطًا إلى حد كبير. حتى الأسهم والسندات كانت تتحرك في نفس الاتجاه في كثير من الأحيان أكثر مما كانت عليه في الماضي. التنويع هو استراتيجية جيدة للحد من المخاطر الخاصة بك ، ولكن يعمل فقط إذا كانت الأصول التي تشتريها غير مرتبطة حقًا. تأكد من أنك نظرت إلى الأداء الحديث نسبيًا بدلاً من الاعتماد على العلاقات التاريخية التي قد لا تعمل.
ما هي الاستراتيجيات الدفاعية التي تستخدمها في محفظتك الاستثمارية?
