هل الاستثمار السلبي مناسب لك؟

الاستثمار السلبي غالبًا ما يكون رائعًا للمستثمر الأول لأنه يوفر تنويعًا واسعًا بأقل تكلفة. الاستثمار السلبي هو استراتيجية استثمار يقوم فيها الفرد بإجراء أقل عدد ممكن من المعاملات. عمليات البيع والشراء محدودة من أجل تقليل تكاليف المعاملات وضرائب أرباح رأس المال. يتبع المستثمرون السلبيون نهج الشراء والانتظار عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. إنهم يسعون إلى زيادة رأس المال على المدى الطويل مع نشاط محدود. يمكن استخدام الاستثمار السلبي لأي فئة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسندات والعقارات والسلع.

الاستثمار مع صناديق المؤشرات

أحد أكثر الاستثمارات سلبية هو صندوق المؤشرات. صندوق المؤشرات هو صندوق مشترك تم تصميمه لتتبع تحركات سوق مالية معينة من خلال الاحتفاظ بالتناسب لكل ورقة مالية في سوق معين. على سبيل المثال ، لنفترض أنك كنت ستشتري صندوق مؤشر Vanguard S&P 500 (لقد اخترت هذا الصندوق لأنه أحد أكبر صناديق المؤشرات في العالم). سوف تشتري صندوقًا من شأنه أن يؤدي أداءه إلى تكرار أداء مؤشر S&P 500. إذا ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 10٪ خلال عام 2010 ، فيجب أن يرتفع صندوق مؤشر Vanguard S&P 500 بنسبة 10٪ أيضًا. كما ترون من هذا المثال ، تهدف صناديق المؤشرات إلى تكرار أداء سوق معين.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

هناك طريقة أخرى للاستثمار بشكل سلبي وهي من خلال صندوق التبادل التجاري (ETF). تزداد شعبية صناديق البورصة المتداولة منذ التسعينيات. إنها تتيح لك تتبع مؤشر مثل صندوق المؤشر التقليدي ، لكن السعر يتغير طوال اليوم تمامًا مثل الأسهم. يمكن شراء صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة وبيعها في أي وقت خلال ساعات السوق. يقوم مؤشر صناديق الاستثمار المشترك بحساب أسعار أسهمهم في نهاية اليوم بحيث لا يمكن شراؤها أو بيعها إلا بعد إغلاق السوق. تتمثل مزايا مؤشر ETF في أن نسب المصروفات والتوزيعات الخاضعة للضريبة تكون عادة أقل من صناديق المؤشرات المشتركة. للحصول على مزيد من المعلومات ، راجع قسم MainStreet بشأن ETF وبعض الآثار الضريبية.

معظم المؤشرات الشعبية

مؤشر داو جونز الصناعي - مؤشر داو جونز الصناعي هو متوسط ​​مرجح للسعر يتتبع تحركات أكبر 30 شركة مملوكة ملكية عامة. يشار إلى هذا المؤشر يوميًا عند قيام الصحفيين بالإبلاغ عما إذا كانت البورصة صاعدة أم منخفضة.

ستاندرد اند بورز 500 انديx - مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو مؤشر مرجح لأكبر 500 شركة يتم تداولها على نطاق واسع وتداولها بنشاط في الولايات المتحدة. S&P هو مقياس أوسع لسوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة.

مؤشر راسل 2000 - يقيس Russell 2000 أداء 2000 من أصغر الشركات المتداولة في الولايات المتحدة.

مؤشر داو جونز ويلشاير 5000 - يتعقب Wilshire 5000 عائدات أكثر من 6700 شركة في الولايات المتحدة. يمكن أن يكون الاسم مضللاً لأن مؤشر ويلشاير يستخدم لتشمل 5000 شركة فقط.

هذه مجرد أمثلة قليلة من أكثر المؤشرات شيوعًا. هناك حرفيا الآلاف من صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب جميع أنواع المؤشرات بما في ذلك السلع ، المالية ، التكنولوجيا ، السندات ، الدولية ، والنقل.

مزايا الاستثمار السلبي

• دوران منخفض
• تنويع
• أقل صنع القرار
• ضرائب أقل

مساوئ الاستثمار السلبي

• صناديق المؤشر لا يمكن أن تتفوق على السوق
• يخضع لخطأ التتبع

ما هي أفكارك حول الاستثمار السلبي؟ هل الاستثمار السلبي أفضل من الاستثمار النشط؟ هل تعتقد أنه هو النهج الصحيح بالنسبة لك?