الاستثمار على المدى الطويل

قد يكون من المغري محاولة إجراء عملية قتل سريعة وشراء الفكرة الساخنة التي يتحدث عنها الجميع. ولكن في أكثر الأحيان ، لن ينتهي بك الأمر إلى الشعور بالحرقة والأسف لأنك أهدرت دولاراتك الثمينة. خذ dot com-bubble 2000 على سبيل المثال. في أواخر التسعينيات ، كانت شركات مثل MicroStrategy و Worldcom و America Online ترتفع إلى مستويات قياسية جديدة يوميًا. كان الإنترنت هو المكان المناسب ليكون الجميع يستثمرون في قطاع التكنولوجيا. كان الناس يتركون وظائفهم ويقومون بتداول الأسهم طوال الوقت على أمل أن يصبحوا أثرياء. في عام 2000 ، انفجرت فقاعة التكنولوجيا ، ووجد كثير من التجار النهائيين أنفسهم يعلنون إفلاسهم.

مثال آخر هو فقاعة العقارات في عام 2008. خلال أوائل عام 2000 ، ارتفعت أسعار المنازل بشكل كبير لتصل إلى مستويات قياسية تؤجج عمليات شراء المنازل المضاربة. واشترى المضاربون منازل بقليل من المال بلا أمل على أمل تقليبها لتحقيق ربح سريع. في كل مكان نظرت إليه ، كان الناس يشترون المنازل على أمل قلبها والثراء طوال الليل. كان سوق الإسكان مشبعًا مع طرح الناس أسعار المنازل إلى مستويات غير مستدامة. هبط القاع من فقاعة الإسكان في عام 2007 بسبب أزمة الرهن العقاري ، ووجد ملايين الأشخاص أنفسهم يواجهون الرهن أو الإفلاس.

الدرس الذي يجب تعلمه من الحالتين هو لا تتبع الحشد. بينما سيكون هناك دائمًا مضاربون يحاولون تحقيق ربح سريع من خلال مخططاتهم السريعة الغنية ؛ تذكر أن الثروة الحقيقية مبنية على مر الزمن. فكر في بناء الثروة كماراثون وليس سباق. بناء الثروة هو مسعى طويل الأجل يتطلب وجود استراتيجية قوية والالتزام بها. واحدة من أفضل الطرق للحصول على الثروة على المدى الطويل هي من خلال الاستثمار. اتبع هذه الخطوات الثلاث البسيطة وأنت في طريقك إلى الاستثمار على المدى الطويل.

1. تحديد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

تشكل إستراتيجيتك الاستثمارية اختيار محفظة الاستثمار الخاصة بك. تعتمد إستراتيجيتك الاستثمارية على عدد من العوامل مثل عمرك والتسامح مع المخاطر وأفق الاستثمار. إذا كانت استراتيجيتك هي تأمين عائد مضمون حتى تتمكن من النوم ليلًا ، فقد تتكون محفظتك من أصول متحفظة منخفضة المخاطر مثل سندات الخزينة وسندات الادخار وشهادات الإيداع. إذا كنت مستثمرًا عالي المخاطر ويسعى إلى تحقيق عائد أكبر على أموالك ، فقد تتكون محفظتك من أسهم فردية وصناديق استثمار صغيرة الحجم وسندات ذات عائد مرتفع.

2. الاستثمار في الأصول المقومة بأقل من قيمتها.

مفتاح الاستثمار هو العثور على أصل مقوم بأقل من قيمته والاحتفاظ به حتى تتحقق القيمة الجوهرية. القيمة الجوهرية هي القيمة الحقيقية للأصل. عند الاستثمار ، فأنت تريد العثور على أصل تكون قيمته الحقيقية أكبر من القيمة السوقية الحالية. بمجرد أن تكون القيمة الجوهرية مساوية أو أكبر من القيمة السوقية ، فإنك تبيع. يمكن أن يكون الأصل أي شيء ذي قيمة نقدية ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعقارات ، إلخ. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تريد شراء حصة واحدة من ماكدونالدز بقيمة سوقية تبلغ 50 دولارًا. إذا كنت تعتقد أن القيمة الحقيقية لماكدونالدز هي 70 دولارًا ، فستحتفظ بالسهم حتى تصل ماكدونالدز إلى قيمتها الحقيقية.

3. تجاهل تقلبات السوق على المدى القصير.

لا تهتم الشبكات المالية إلا بالتوقعات قصيرة الأجل. إن تحركات السوق اليومية يجب أن تهم المضاربين فقط. استثمر فقط إذا كان الحد الأدنى لإطارك الزمني للاستثمار هو 5 سنوات على الأقل. إذا وصل استثمارك إلى القيمة الحقيقية في أقل من تلك الفترة الزمنية ، فهذا أمر رائع! إذا لم يكن كذلك ، لا تقلق. كن صبورا! أنت تستثمر على المدى الطويل.

هل سبق أن أعطاك أي شخص "نصيحة ساخنة"؟ ما هو برأيك أفضل فئة أصول تستثمر فيها الآن؟ هل هي سوق الأوراق المالية أو سوق الإسكان أو سوق السندات?