4 أسباب يمكن أن مصلحة الضرائب الاستيلاء على أموال رد ضريبة الدخل للديون

هناك العديد من الحالات التي يستطيع فيها مصلحة الضرائب الاستيلاء على أموالك بشكل قانوني. لذلك قبل البكاء ، فكر فيما إذا كانت إحدى هذه الحالات تنطبق عليك.

أسباب الاسترداد الضريبي

تؤمن مصلحة الضرائب بأن تدفع نفسها أولاً ، لذلك إذا كنت مستردًا ضرائب الدخل الفيدرالية أو الفائدة أو الغرامات من السنوات السابقة ، فيمكن أن يقوم مصلحة الضرائب باسترداد أموالك المتوقعة وتطبيقها على الرصيد المستحق.

إذا كنت تمر بالإفلاس ، فقد تتلقى أموالك الضريبية ، لكن هذا لا يعني أنه يمكنك تحديد ما تفعله به. بإمكان وصي الإفلاس أن يطلب من المحكمة استرداد أموالك وتطبيقها على ديونك. في حين أن إعفاء الإفلاس يمكن أن يحمي كل أو جزء من أموالك المستردة ، ما إذا كان يمكنك إعفائها ومقدار الإعفاء يعتمد على القوانين في ولايتك. لذا تحقق مع محاميك إذا كنت قلقًا بشأن فقد أموالك المستردة.

ليست الديون الضريبية والإفلاس هما السببان الوحيدان اللذين يمكن لـ IRS الاحتفاظ بهما في استرداد أموالك. يمكن لـ مصلحة الضرائب الاستيلاء على المبالغ المستردة من ضريبة الدخل الفيدرالية بموجب برنامج يُعرف باسم برنامج تعويض الخزينة (TOP). يدير مكتب الخدمات المالية ، وهو قسم داخل وزارة الخزانة ، البرنامج. إنها بمثابة وكالة جمع للحكومات الفيدرالية وبعض حكومات الولايات.

يمكن أن يأخذ TOP كل أو جزء من استرداد الضريبة الفيدرالية لسداد مجموعة متنوعة من الديون.

1. دعم الطفل في الماضي المستحق

تقدم وكالات دعم الطفل التابعة للدولة بانتظام إلى وزارة الخزانة أسماء وأرقام الضمان الاجتماعي للأشخاص الذين يتخلفون عن مدفوعات إعالة الطفل.

إذا تخلفت عن مدفوعات إعالة الطفل ، فقد تتلقى إشعارًا مسبقًا من مكتب إنفاذ إعالة الطفل يوضح الإجراءات التي يمكن للحكومة الفيدرالية اتخاذها لفرض التزامك بالدفع. يتضمن الإشعار أيضًا معلومات حول كيفية التنافس على مبلغ الدين إذا كنت تعتقد أنه خاطئ.

لا تخطئ في التفكير في أنك خارج الخطاف عندما يبلغ طفلك سن 18 عامًا. إذا كنت مدينًا بدعم الطفل ، فلا يزال بإمكان الوكالة اعتراض المبالغ المستردة حتى بعد أن لم يعد طفلك مؤهلاً للحصول على الدعم.

2. Nontax الديون الاتحادية

إذا كنت مدينًا بأموال لوكالات اتحادية أخرى ، فيمكن أن تحصل TOP على أموال لسداد هذه الديون. وتشمل هذه القروض الطلابية الفدرالية التي فات موعد استحقاقها أو تخلفها ، والمدفوعات على قروض HUD ، وأي غرامات ، أو غرامات ، أو رسوم مستحقة للوكالات الفيدرالية الأخرى.

3. الدولة ضريبة الدخل الديون

إذا كنت مدينًا بفرض ضرائب على الدخل لأي ولاية - سواء كنت لا تزال تعيش هناك أم لا - فيمكن أن تقوم TOP بقبض أموالك المستردة لتغطية هذا الدين. يمكن أن يحدث هذا حتى إذا كان لديك خطة دفع مع وكالة الدولة.

4. الأموال المستحقة لصندوق تعويض البطالة الحكومي

يمكن لصناديق البطالة التابعة للدولة أيضًا التقدم إلى TOP للمطالبة باسترداد أموالك. يحدث هذا عادةً لسببين:

1. كنت تملك شركة ولم تدفع ضرائب البطالة كما هو مطلوب بموجب القانون.
2. لقد قبلت مدفوعات تعويضات بطالة احتيالية أو تلقيت بطريق الخطأ دفعات مزدوجة ولم تسددها.

الديون التي لا يمكن أن تلمس استرداد الضرائب الخاصة بك

غالبًا ما يشعر الأشخاص الذين يواجهون صعوبات مالية بالقلق من فقدان استرداد الضريبة ، حتى إذا كانت أسباب مصلحة الضرائب لا تنطبق عليهم. لحسن الحظ ، لا يمكن أن تؤثر بعض الديون على استرداد الضريبة.

لا يمكن لـ مصلحة الضرائب الاستيلاء على أموالك من أجل:

• وكالات جمع. لا يمكن لأي وكالة تحصيل أو دائن اعتراض استرداد أموالك دون امتياز أو إضافة أي دين ضريبي موجود. ومع ذلك ، فإن مصلحة الضرائب تستخدم وكالات جمع خاصة. ستتلقى إشعارًا من مصلحة الضرائب لإعلامك بما إذا كانت تقوم بتعيين حسابك المتأخر إلى إحدى وكالات التجميع الخاصة الأربع التي يستخدمونها. ستتلقى أيضًا خطابًا من الوكالة نفسها. سيحتوي كلا الخطوتين على رقم مصادقة دافعي الضرائب. إذا تلقيت مكالمة من وكالة تحصيل تدعي أنها تعمل نيابة عن مصلحة الضرائب ، فاستخدم رقم المصادقة هذا لتأكيد أن المتصل متصل. قد يدعي فنانو عملية احتيال أخرى وجامعي الديون عديمي الضمير أنهم يتصلون باسم مصلحة الضرائب ، لذلك لا تقدم معلومات للمتصلين الذين لا يمكنهم التحقق من أنهم شرعيون..
• ديون بطاقات الائتمان لا تتعلق بالإفلاس. يمكن فقط للوكالات الفيدرالية ووكالات الولاية استرداد أموالك. ومع ذلك ، يمكن للدائنين الآخرين وضع رهن على حسابك المصرفي إذا حصلوا على أمر من المحكمة يسمح بالامتياز. بمجرد أن يكون حسابك المصرفي مرتبطًا به ، يمكن للدائن أن ينقض ويدخل الأموال عندما يتلقى إشعارًا بأنك حصلت على وديعة ضخمة. لهذا السبب ، إذا كنت تعرف أن الدائن لديه حكم ضدك ، فلا تودع المبلغ المسترد في حسابك المصرفي.
• حسابات السحب على المكشوف والرسوم المصرفية. لا يمكن للبنك أن يسترد أموالك. ومع ذلك ، إذا هبطت أموالك المستردة في حساب مكشوف ، فسيقوم البنك بتطبيقها على أي سحوبات على المكشوف أو العقوبات أو الرسوم المصرفية قبل أن تتمكن من سحب الأموال..

الأسباب التي تجعل مصلحة الضرائب تعوق استرداد أموالك

هناك العديد من الأسباب التي تجعل مصلحة الضرائب تحتفظ بأموالك المستردة ، حتى لو لم تستولي عليها. في كل حالة من هذه الحالات ، سيتصل بك مصلحة الضرائب عن طريق البريد لتقديم المزيد من التفاصيل والتعليمات لحل الموقف.

• أنت لم ملف الضرائب في العام السابق. إذا لم تقم بتقديم إقرار ضريبي في سنة سابقة ، فيمكن أن يقوم مصلحة الضرائب بإرجاع أموالك إلى أن تؤكد أنه لم يكن لديك التزام بالإيداع أو الضرائب المستحقة عليه في ذلك العام..
• أنت حاليًا على خطة دفع للضرائب الخلفية. إذا لم تتمكن من دفع الضرائب بالكامل في السنة السابقة واضطررت إلى التقدم للحصول على خطة سداد ، فيمكن لـ مصلحة الضرائب أن تحتفظ بأموالك المستردة حتى تحدد ما إذا كانت ستطبق الأموال على خطة الدفع الخاصة بك.

كيف تحمي أموالك المستردة

أفضل طريقة لتجنب الاستيلاء على أموالك هي سداد أي ديون تدين بها للحكومة الفيدرالية أو حكومة الولاية. إذا لم يكن هذا خيارًا ، فهناك ثلاث طرق أخرى لحماية ردك.

1. ملف منفصل

إذا كنت متزوجًا وقمت بتقديم إقرار ضريبي مشتركًا مع زوجتك ، فيمكن أن يقوم مصلحة الضرائب باسترداد أموالك حتى إذا كانت زوجتك هي التي تدين بدين مستحق. إذا كنت تستخدم طريقة حفظ الملفات المتزوجة بشكل منفصل كحالة إيداع لك ، فلا داعي للقلق بشأن ذلك. فقط استرداد زوجك هو في خطر النوبة.

نصيحة محترف: إذا كنت تستخدم برنامج الإعداد الضريبي من تثربوتإكس أو H&R بلوك, سوف يساعدونك من خلال عملية اختيار حالة الايداع الصحيحة.

2. الحد من حجب الخاص بك

تلقي استرداد ضريبي كبير كل عام ليس خطوة مالية ذكية. إنه في الأساس قرض بدون فوائد للحكومة الفيدرالية. بدلاً من الاعتماد على استرداد الأموال ، قد لا تتمكن من سداد ديونك ، قم بضبط الاستقطاع.

مصلحة الضرائب لديها مقدر حجب الضرائب التي يمكن أن تساعدك على حساب المبلغ المناسب للخصم. بمجرد استخدام الآلة الحاسبة ، امنح صاحب العمل نموذج W-4 جديد ليطلب منهم تعديل الاستقطاع.

فقط لا تقلل من حجب الخاص بك أكثر من اللازم. إذا كان لديك ضرائب قليلة جدًا تم حجبها ، فقد ينتهي بك الأمر إلى فرض ضريبة كبيرة على مصلحة الضرائب في العام المقبل ، مما يزيد من سوء وضعك..

3. تقديم مطالبة الزوج المصاب

إذا كان الزوج / الزوجة مدينًا له بدين ضريبي وكنت ترغب في تجنب مصادرة الجزء الخاص بك من الاسترداد المشترك ، فقم بتقديم مطالبة زوج مصاب باستخدام نموذج 8379 ، تخصيص الزوج المصاب. هذا النموذج يجعل القضية إلى مصلحة الضرائب التي دفعت حصتك من الضرائب. للتأهل ، يجب عليك 1) أن يكون لديك دخلك الخاص ، 2) قد قمت بدفع الضرائب أو تم حجب الضرائب من دخلك ، و 3) تتوقع استرداد بعض هذه الضرائب على الأقل.

لا تخلط بين مطالبة الزوج المصاب وبين إعفاء الزوج من الأبرياء ، الذي يحمي الشخص الذي قام زوجته أو زوجته السابقة بتزوير الإقرار الضريبي ، أو دخله غير المبلغ عنه ، أو أنه مذنب بالتهرب من الضرائب أو الاحتيال ، أو ارتكاب أفعال أخرى تنطبق عليها عقوبات مدنية على الزوجين إذا رفعوا الإقرار الضريبي المشترك.

كلمة أخيرة

تذكر أن جميع أسباب الاستيلاء على الضريبة تحدث على المستوى الفيدرالي قبل معالجة الاسترداد. إن طلب استرداد الأموال المودعة مباشرةً في حساب آخر أو وضعها على بطاقة الخصم المباشر الضريبية لن يساعد.

إذا كانت لديك مشاكل مالية ، سواء كانت في شكل فاتورة ضريبية غير مدفوعة ، أو إعالة متأخرة للأطفال ، أو إفلاس ، أو دين آخر قمت بتسديده ، فتأكد من فهمك للعواقب المحتملة. اتصل بالجهة الفيدرالية أو الوكالة الحكومية المسؤولة عن تحصيل ديونك لمعرفة ما إذا كان قد قدم حسابك إلى برنامج تعويض الخزينة. يمكنك أيضًا الاتصال بمركز الاتصال TOP على الرقم 800-304-3107 لمعرفة ما إذا كنت في نظامهم وكم أنت مدين.

لا يُعد الاسترداد الضريبي الخاص بك أمرًا مثاليًا ، ولكن إذا تم الاستيلاء عليه ، فأنت على الأقل تعلم أنك دفعت جزءًا من ديونك.

هل تمت مصادرة أموالك الضريبية؟ إذا كان الأمر كذلك، ما هي الظروف?