نموذج ضريبة الاستقطاع W-4 - تعليمات للمطالبة بالإعفاءات والبدلات
في كل مرة تبدأ فيها وظيفة جديدة ، يكون أحد النماذج التي سيُطلب منك تعبئتها هو نموذج W-4. يساعد هذا النموذج صاحب العمل في تحديد المبلغ الذي يجب حجبه عن راتبك الضريبي ، بناءً على عدد الإعفاءات التي تطالب بإعادتها الضريبية.
على الرغم من أن هذه الطريقة ليست دقيقة للغاية ، إلا أنها مرنة إلى حد ما ، حيث يمكنك ضبط عدد الإعفاءات التي قدمتها (على سبيل المثال ، تعديل مخصصات ضريبة الدخل الفيدرالية).
الإعفاءات والبدلات
عمومًا عندما تتلقى نموذج W-4 ، يوجد دليل في النصف العلوي من الورقة يساعدك على تحديد عدد الإعفاءات التي يجب عليك كتابتها. هذا مجرد دليل ، ويمكنك إضافة أو طرح إعفاءات لتتناسب بشكل أوثق مع وضعك الضريبي الفعلي. (لا ينبغي أن يكون هذا الأمر متطرفًا ، لأن مصلحة الضرائب لديها القدرة على تجاوز ذلك إذا شعروا أنك تحاول لعب النظام بطريقة أو بأخرى.) يمكنك أيضًا أن تطلب حجب مبالغ إضافية محددة من شيك الراتب الخاص بك إذا كنت ترغب في أن تكون أكثر دقة حول المبلغ الذي تم تخصيصه.
هناك حالات قد ترغب في التفكير فيها بزيادة أو تقليل عدد الإعفاءات التي تطالب بها. تحدث إلى قسم الموارد البشرية في شركتك حول ملء نموذج جديد إذا كنت تشعر أنك تستفيد كثيرًا من التغيير.
ومع ذلك ، كيف تعرف متى قد تحتاج إلى ضبط إعفاءاتك؟ فيما يلي بعض العلامات التي يجب البحث عنها.
1. زيادة الإعفاءات
إذا قمت بزيادة عدد الإعفاءات على W-4 الخاص بك ، فسترى المزيد من الأموال في شيك الراتب الخاص بك وأقل في نهاية العام. قد ترغب في زيادة عدد الإعفاءات إذا كان أي مما يلي ينطبق عليك:
- العديد من الخصومات. إذا كنت تعلم أنه سيكون لديك الكثير من التخفيضات الضريبية ، مثل فوائد الرهن العقاري ، ففكر في زيادة الإعفاءات.
- الإقرارات الضريبية الكبيرة. إذا وجدت أنك تحصل على استرداد كبير للضرائب في نهاية كل عام ، فيمكنك الحصول على بعض هذه الأموال في جيبك في أقرب وقت عن طريق تعديل نموذج W-4 الخاص بك بحيث تكون قد خصصت الضرائب.
- ولادة طفل. مع ولادة طفل يأتي مسؤولية مالية إضافية. زيادة إعفاءاتك والحصول على المزيد من المال في الشيك لتغطية تكاليف إنجاب طفل.
ضع في اعتبارك أنك تحتاج عمومًا إلى دفع 90٪ على الأقل من إجمالي التزاماتك الضريبية قبل نهاية العام ، لذلك لا تريد أن تأخذ الكثير من الإعفاءات وينتهي بك الأمر إلى دفع غرامة أقل.
2. انخفاض الإعفاءات
إذا قمت بتخفيض الإعفاءات ، فأنت في حالة تحقق استرداد أموال أكبر يأتي وقت الضريبة ، لكنك لن ترى الكثير في شيكاتك المعتادة. فكر في تقليل إعفاءاتك إذا وقعت في أي من هذه الفئات.
- تكسب دخل إضافي. أنت تعلم أن لديك دخلًا آخر لن يتم خصمه من الضرائب (على سبيل المثال ، لديك نشاط تجاري خاص بك وتحتاج إلى دفع ضرائب التوظيف الذاتي).
- يمكنك الحصول على ضرب في الوقت الضريبي. إذا وجدت أنك لا تزال مستحقًا للحكومة في وقت الضريبة ، فقد تحتاج إلى خفض الإعفاءات الخاصة بك بحيث يتم خصم المزيد من شيكاتك خلال السنة.
- تريد أن عودة كبيرة. إذا كنت تحب حقًا الحصول على تلك الحكومة الضخمة الكبيرة في البريد (أو عن طريق الإيداع المباشر) ، فاحفظ الإعفاءات منخفضة.
3. المطالبة بالإعفاء الكامل
في هذا النموذج ، يمكنك أيضًا إعلان أنك معفي من جميع الضرائب المستقطعة لأنك لن تتحمل أي التزام ضريبي هذا العام..
هذا شيء يجب القيام به بعناية. في كثير من الأحيان ، يتم ملء هذه النماذج في بداية العام ، أو في مرحلة أخرى ، عندما لا تتمكن من التنبؤ بدقة بكيفية تأثير وضعك المالي لبقية العام على ضرائبك.
في بعض الحالات ، يكون الأمر منطقيًا. على سبيل المثال ، إذا كنت متقاعدًا يعمل بضع ساعات في الأسبوع في وظيفة بدوام جزئي ، فيمكنك توقع ربح مبلغ صغير فقط. سيتم رد جميع الضرائب المحتجزة على أي حال ، لذلك قد تمضي قدمًا وتطلب إعفاءً كاملاً.
اتخاذ الخيارات الصحيحة
هناك أوراق عمل متوفرة من مصلحة الضرائب لمساعدتك في حساب أفضل موقف حجب بالنسبة لك. ومع ذلك ، هناك طريقة شائعة تتمثل في إجراء حساب سريع لمنتصف العام للضرائب التي ستدين بها إذا بقيت مبالغك المحجوزة ودخلك على حالها طوال بقية العام. إذا انتهى بك الأمر إلى استرداد مبلغ كبير أو فاتورة ضريبية كبيرة ، يمكنك عادة إرسال W-4 جديدة إلى قسم الموارد البشرية لضبط الإعفاءات مرة أخرى.
