منفذي واجبات الإرادة والمسؤوليات - نموذج نموذج خطاب التدريس
يجب الإجابة على عدد من الأسئلة قبل أن تبدأ عملية التسوية القانونية الفعلية. أين يحتفظ المتوفى بكافة مستنداته؟ أين جميع أصولهم؟ هل لديهم ممتلكات في مكان ما لا تعرف عنه?
يمكن أن تكون حل هذه المشكلات مملة ومحبطة للغاية إذا لم تكن الإجابات متوفرة بسهولة. بينما لا يمكنك التحكم في كيفية تنظيم الآخرين لشئونهم ، إلا أنه يمكنك تجنيب أي شخص تسميه هذا الإحباط من خلال تقديم خطة واضحة تتبعها في حالة وفاتك..
نموذج رسالة التدريس
يمكن لخطاب التعليمات تبسيط الجوانب القانونية والشخصية لتسوية العقار الخاص بك. على الرغم من أن هذه الرسالة لا تملك سلطة قانونية حقيقية ، إلا أنها يمكن أن تضع جميع المعلومات المهمة التي يحتاجها المنفذ أو المنفذ الخاص بك في مكان واحد مناسب. كما يوفر لك فرصة ذهبية لنقل أي رغبات الماضي.
فيما يلي تسع نقاط مهمة يجب تغطيتها في خطاب التعليمات الخاص بك:
1. تفاصيل الاتصال المستشار المالي - سيحتاج المنفذ الخاص بك إلى معرفة من الذي يطلب منه إجابات عن أي أسئلة مالية. تأكد من سرد أسماء ومعلومات الاتصال لأي من المحترفين والمستشارين الماليين التاليين الذين تستخدمهم.
- المصرفيين
- وسطاء الأوراق المالية ومستشاري الاستثمار
- المخططين الماليين
- معدي الضرائب
- وكلاء التأمين
- وكلاء عقارات
- ضباط الثقة
- المحامين
2. معلومات الأصول - حدد بوضوح المواقع والمبالغ أو التقييمات لجميع أصولك. بعض الأمثلة هي:
- منزلك وغيرها من العقارات
- حسابات البنوك والتقاعد والاستثمار
- بوالص التأمين على الحياة
- ملكية خاصة
- عناصر أخرى متنوعة مثل صناديق الودائع الآمنة
- معرفات المستخدمين وكلمات المرور وأرقام الحسابات لجميع حسابات الأصول السائلة الخاصة بك (يجب تضمين الحسابات عبر الإنترنت لأي أصل آخر أيضًا)
إذا كانت لديك موجودات تقع على بعد مسافة (أي منازل العطلات أو البحيرة ، القوارب المحفوظة في المرسى ، وما إلى ذلك) ، فقم بتضمين إرشادات حول كيفية الوصول إلى هناك. اذكر اسم كل من يقوم بتسوية عقارك لأي من الحاضرين الذين يراقبون عقارك.
3. وثائق مهمة - أدرج جميع مستنداتك المهمة وأين يمكن العثور عليها. يجب أن يشمل هذا:
- الوصايا ويثق
- عائدات ضريبة الدخل
- أحدث البيانات لجميع حساباتك المالية
- أحدث بيان الضمان الاجتماعي الخاص بك
- الأفعال والألقاب والرهون العقارية لجميع الممتلكات المادية ، وكذلك مواقعها
- الأوراق الشخصية مثل شهادات الميلاد والزواج ، وأوراق الجنسية / الجنسية ، وبطاقة الضمان الاجتماعي ، وجميع قرارات الطلاق
4. الدين - إعطاء مبالغ وأرقام حساب وكشوف لجميع ديونك ، بما في ذلك بطاقات الائتمان وقروض المستهلكين والسيارات والرهون العقارية والديون الخاصة من أي نوع.
5. المستفيدون - قدم قائمة كاملة بجميع المستفيدين ، سواء كانوا طبيعيين أو غيرهم ، وجميع معلومات الاتصال ذات الصلة.
6. الحيوانات الأليفة - يمكن أن توضح هذه الرسالة أيضًا التفاصيل التي قد لا تفكر في تضمينها عند إعداد إرادتك ، مثل ما يجب فعله مع حيواناتك الأليفة. إذا كنت تريد تحرير أسماك الذهب في بحيرة سوبيريور ، فربما يكون هذا هو المكان المناسب لقول ذلك.
7. العناصر العاطفية - قد يحتفظ المحامون أيضًا بالتعليمات الواجب تقديمها فيما يتعلق بالبنود العاطفية التي لها قيمة مالية ضئيلة أو معدومة. قم بحفظ صداعك للمنفذ وسرد العناصر والمستلمين المرغوبين هنا.
8. ترتيبات الجنازة هي قضية رئيسية أخرى يمكن وضعها في هذه الرسائل. بعض التعليمات المحددة قد تكون:
- أين وكيف تريد أن تدفن أو تحرق
- من ترغب في إعطاء مديح الخاص بك
- نوع الزهور أو الأعمال الفنية التي تريد عرضها
- نوع الموسيقى المراد تشغيلها
9. تعزيز الإرادة الحية - قد تكون قادرًا أيضًا على وصف الظروف التي تريد من خلالها الأطباء سحب القابس بعبارات أبسط مما يمكن استخدامه في التوكيلات الطبية. استخدم هذا كفرصة لتوضيح رغباتك واستكمال إرادة المعيشة.
بمجرد الانتهاء من خطاب التعليمات الخاص بك ، قم بتخزينه في مكان آمن وقم بتحديثه بشكل دوري (ربما مرة واحدة على الأقل في السنة) ، لتعكس أي تغييرات. اجعل من أولوية البحث عنه مع المنفذ / المنفذ الخاص بك أثناء وجودك في المكان. سيوفر لهم الوقت والقلق مع التأكد من أنهم يفهمون كل شيء كما تريد.
كلمة أخيرة
على الرغم من أنه لا يتمتع بأي سلطة قانونية حقيقية ، إلا أن خطاب التعليمات المكتوب بشكل جيد يمكن أن يكون أهم وثيقة في عملية التسوية العقارية. هذا صحيح بشكل خاص إذا كان لديك مشكلة كبيرة أو معقدة والتي يجب التعامل معها.
في النهاية ، سيكون خطاب التعليمات الفعال جزءًا من الإرث النهائي. إن تزويد ورثتك بهذه الوثيقة يمكن أن يحررهم من التعامل مع خسارتهم وتسوية العقار بسرعة وسهولة وكفاءة.
هل واجهت تحدي كونك منفذاً؟ كيف أثرت التجربة على خططك الخاصة؟ دعنا نعرف أفكارك في التعليقات بالأسفل.
(الصورة الائتمان: كاثي بونس)
