الفرق بين YTD العودة والمحصول

العائد: هذا هو في الأساس العائد الذي يحققه استثمارك استنادًا إلى أرباح الأسهم التي تدفعها الشركات إلى مساهميها. الشركات الأصغر ذات الإمكانات العالية للنمو لا تدفع عادة أرباح الأسهم. عادة ما يكون للشركات الأكثر تأسيسًا وصناديق الاستثمار المشتركة التي تستثمر في السندات عائدات أعلى. إذا كانت النسبة المئوية للعائد هي 4 أو 5 في المائة ، فأنت تستثمر بشكل متحفظ للغاية ، وتتطلع إلى تحقيق دخل ثابت من استثماراتك بدلاً من ارتفاع رأس المال.

YTD العودة. تمثل هذه النسبة المئوية ارتفاع قيمة استثماراتك. شخص لديه عائد أعلى حتى تاريخه من محفظته لديه نهج أكثر عدوانية للاستثمار. يركز المستثمر أكثر على الأسهم التي تكتسب قيمة بدلاً من إعادة توزيع الأرباح للمستثمرين.

إن الحصول على عائد منخفض للغاية وعائد مرتفع منذ بداية العام أصبح الآن منطقيًا ، لأنني أستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة القوية. لماذا يمكنني الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك النمو العدوانية؟ لأنني شاب! لا تدع بعض المستشارين الماليين يطالبونك بتحقيق عائد أعلى إذا كان عمرك أقل من 40 عامًا. أمامك الكثير من السنوات للتخلص من موجات الأسهم العدوانية. بمجرد أن تبدأ في محاولة ضبط الوقت للسوق ، سوف تتعرض لحرق مع صناديق الاستثمار المتداولة. لذا ، إذا كنت شابًا وتتطلع إلى الاستثمار لمدة 20 إلى 40 عامًا ، فيجب أن تكون أكثر اهتمامًا بعائد YTD الخاص بك بدلاً من عائدك. لا يعني العائد أي شيء تقريبًا حتى ترغب في البدء في استكمال دخلك باستثماراتك.