6 نصائح للاستثمار في سوق الأسهم ودليل للمبتدئين - قائمة مرجعية

في الوقت نفسه ، هناك حرفيا مئات الآلاف من الأفراد الذين يشترون ويبيعون الأوراق المالية للشركات في واحدة من البورصات المنظمة أو بورصة ناسداك بانتظام وناجحين. النتيجة المربحة ليست نتيجة الحظ ، ولكن تطبيق بعض المبادئ البسيطة المستمدة من تجارب ملايين المستثمرين على دورات لا حصر لها من أسواق الأسهم.

في حين أن الذكاء هو أحد الأصول في أي مسعى ، إلا أن معدل الذكاء المتفوق ليس شرطًا أساسيًا لنجاح الاستثمار. ادعى بيتر لينش ، وهو مستثمر حافظة مشهور لصندوق ماجلان من 1977 إلى 1990 ، أن كل شخص لديه القدرة العقلية لمتابعة سوق الأوراق المالية: "إذا كان يمكنك القيام بذلك من خلال الرياضيات في الصف الخامس ، يمكنك القيام بذلك."

نصائح للاستثمار في سوق الأسهم

الجميع يبحث عن طريقة سريعة وسهلة للثروات والسعادة. يبدو أنه من الطبيعة البشرية أن تبحث باستمرار عن مفتاح مخفي أو بعض المعرفة الباطنية التي تؤدي فجأة إلى نهاية قوس قزح أو تذكرة يانصيب رابحة..

في حين أن بعض الناس يشترون تذاكر رابحة أو أسهم عادية تتضاعف أربع مرات أو أكثر في عام ، فمن غير المرجح للغاية ، لأن الاعتماد على الحظ هو استراتيجية استثمار يختارها فقط الحماقة أو الأكثر يأسًا. في سعينا لتحقيق النجاح ، غالبًا ما نغفل أقوى الأدوات المتاحة لنا: الوقت وسحر الاهتمام المتزايد. يعد الاستثمار بشكل منتظم وتجنب المخاطر المالية غير الضرورية والسماح لأموالك بالعمل من أجلك على مدار فترة من السنوات والعقود طريقة معينة لجمع الأصول الهامة.

فيما يلي العديد من النصائح التي يجب اتباعها من خلال بداية المستثمرين.

1. وضع أهداف طويلة الأجل

لماذا تفكر في الاستثمار في سوق الأسهم؟ هل ستحتاج إلى استعادة أموالك في غضون ستة أشهر أو سنة أو خمس سنوات أو أكثر؟ هل تقوم بالتوفير للتقاعد ، أو لتغطية نفقات الكلية في المستقبل ، أو شراء منزل ، أو بناء عقار لتركه للمستفيدين?

قبل الاستثمار ، يجب أن تعرف الغرض الخاص بك والوقت المحتمل في المستقبل قد تحتاج إلى الأموال. إذا كنت في حاجة إلى إرجاع استثماراتك خلال بضع سنوات ، فكر في استثمار آخر ؛ لا يوفر سوق الأوراق المالية بتقلبه أي يقين بأن رأس المال الخاص بك سيكون متاحًا عند الحاجة إليه.

من خلال معرفة مقدار رأس المال الذي ستحتاجه والنقطة المستقبلية في الوقت الذي ستحتاج إليه ، يمكنك حساب مقدار ما يجب أن تستثمر ونوع العائد على استثماراتك المطلوبة لتحقيق النتيجة المرجوة. لتقدير مقدار رأس المال المحتمل أن تحتاجه للتقاعد أو مصاريف الكلية المستقبلية ، استخدم إحدى الآلات الحاسبة المالية المجانية المتوفرة عبر الإنترنت.

تتوفر الآلات الحاسبة للتقاعد ، بدءًا من البساطة إلى الأكثر تعقيدًا بما في ذلك التكامل مع مزايا الضمان الاجتماعي المستقبلية ، في Kiplinger و Bankrate و MSN Money. تتوفر حاسبات مماثلة لتكلفة الكلية في CNNMoney و TimeValue. العديد من شركات الوساطة المالية تقدم آلات حاسبة مماثلة.

تذكر أن نمو محفظتك يعتمد على ثلاثة عوامل مترابطة:

1. رأس المال الذي تستثمره
2. مقدار صافي الأرباح السنوية على رأس المال الخاص بك
3. عدد سنوات أو فترة الاستثمار الخاص بك

من الناحية المثالية ، يجب أن تبدأ في الادخار في أقرب وقت ممكن ، وحفظ أكبر قدر ممكن ، والحصول على أعلى عائد ممكن بما يتفق مع فلسفة المخاطر الخاصة بك.

2. فهم التسامح المخاطر الخاصة بك

التسامح مع المخاطر هو سمة نفسية تستند إلى علم الوراثة ، ولكنها تتأثر بشكل إيجابي بالتعليم والدخل والثروة (مع زيادة هذه العناصر ، يبدو أن تحمل المخاطر يزداد بشكل طفيف) وسالبًا حسب العمر (مع تقدم العمر ، يتناقص تحمل المخاطر). إن تحملك للمخاطر هو ما تشعر به حيال المخاطر ودرجة القلق التي تشعر بها عند وجود الخطر. من الناحية النفسية ، يتم تعريف تحمل المخاطر بأنه "مدى اختيار الشخص للمخاطرة بتجربة نتيجة أقل مواتاة في السعي لتحقيق نتيجة أكثر ملاءمة." بمعنى آخر ، هل تخاطر بـ 100 دولار للفوز بـ 1000 دولار؟ أو 1000 دولار للفوز 1000 دولار؟ يختلف جميع البشر في تحمل المخاطر ، وليس هناك توازن "صحيح".

يتأثر تحمل المخاطر أيضًا بتصور الشخص للخطر. على سبيل المثال ، كان يُنظر إلى الطيران في طائرة أو ركوب سيارة على أنه أمر محفوف بالمخاطر في أوائل القرن العشرين ، ولكن أقل من ذلك اليوم لأن السفر بالطائرة والسيارات أمر شائع. على العكس من ذلك ، قد يشعر معظم الناس اليوم أن ركوب الخيل قد يكون خطيرًا مع وجود فرصة جيدة للسقوط أو الانحناء لأن عددًا قليلاً من الناس حول الخيول.

فكرة الإدراك مهمة خاصة في الاستثمار. مع اكتساب المزيد من المعرفة حول الاستثمارات - على سبيل المثال ، كيفية شراء الأسهم وبيعها ، ومقدار التقلبات (تغيير السعر) الموجود عادة ، وصعوبة أو سهولة تصفية أي استثمار - من المحتمل أن تفكر في أن استثمارات الأسهم لديها مخاطر أقل مما كنت اعتقد قبل اتخاذ عملية الشراء الأولى. نتيجةً لذلك ، يكون قلقك عند الاستثمار أقل حدة ، على الرغم من أن تحملك للمخاطر لم يتغير لأن تصورك للمخاطر قد تطور.

من خلال فهم تحملك للمخاطر ، يمكنك تجنب تلك الاستثمارات التي من المحتمل أن تجعلك قلقًا. بشكل عام ، يجب ألا تمتلك أبدًا رصيدًا يمنعك من النوم في الليل. يحفز القلق الخوف الذي يثير ردود فعل عاطفية (بدلاً من ردود منطقية) للضغط النفسي. خلال فترات عدم اليقين المالي ، يأتي المستثمر الذي يمكنه الاحتفاظ بهدوء ويتبع عملية اتخاذ قرار تحليلي دائمًا.

إذا اخترت الاستثمار مع مستشار الروبوت مثل تحسن, سيكون تحملك للمخاطر عاملاً رئيسياً في اختيار الاستثمارات المختلفة.

3. تنويع استثماراتك

يتجنب المستثمرون المتمرسون مثل بوفيت تنويع الأسهم على أساس ثقتهم في أنهم قاموا بجميع البحوث اللازمة لتحديد مخاطرهم وتحديدها. إنهم مرتاحون أيضًا لأن يتمكنوا من تحديد أي مخاطر محتملة قد تعرض مركزهم للخطر ، وستكون قادرة على تصفية استثماراتهم قبل اتخاذ خسارة فادحة. اشتهر أندرو كارنيجي قائلاً: "إن استراتيجية الاستثمار الأكثر أمانًا هي وضع كل بيضك في سلة واحدة ومشاهدة السلة". ومع ذلك ، لا تخطئ في التفكير في أنك إما بافيت أو كارنيجي - خاصة في السنوات الأولى من الاستثمار.

الطريقة الشائعة لإدارة المخاطر هي تنويع تعرضك. يمتلك المستثمرون الحصيفون أسهم شركات مختلفة في صناعات مختلفة ، وأحيانًا في بلدان مختلفة ، مع توقع ألا يؤثر حدث سيء واحد على جميع ممتلكاتهم أو سيؤثر عليهم بطريقة أخرى..

تخيل امتلاك أسهم في خمس شركات مختلفة ، كل منها تتوقع نمو الأرباح باستمرار. لسوء الحظ ، تتغير الظروف. في نهاية العام ، قد يكون لديك شركتان (أ و ب) قد أدتا أداءً جيدًا لذا ارتفعت أسهمهما بنسبة 25٪ لكل منهما. ارتفع سهم شركتين أخريين (C & D) في صناعة مختلفة بنسبة 10 ٪ لكل منهما ، بينما تمت تصفية أصول الشركة الخامسة (E) لتسديد دعوى قضائية ضخمة.

يتيح لك التنويع الانتعاش من خسارة إجمالي استثماراتك (20٪ من محفظتك) بمكاسب قدرها 10٪ في أفضل شركتين (25٪ × 40٪) و 4٪ في الشركتين المتبقيتين (10٪ × 40٪) ). على الرغم من انخفاض قيمة محفظتك الإجمالية بنسبة 6 ٪ (خسارة 20 ٪ ناقص ربح 14 ٪) ، إلا أنها أفضل بكثير من الاستثمار فقط في الشركة E.

تحسن, بالإضافة إلى العديد من المستشارين الآخرين ، سوف يتأكدون من أن محفظة استثمارك تظل متنوعة ومتوازنة مع مرور الوقت. عندما يبدأ الخروج من الرصيد ، فسيقوم بإجراء التعديلات اللازمة لك.

نصيحة محترف: هناك طريقة أخرى للتأكد من تنويع محفظتك وهي الاستثمار في أنواع مختلفة من الاستثمارات. يحب بعض الناس خلط الأشياء عن طريق الاستثمار في الفنون الجميلة روائع. حقيقة ممتعة - عادت فنون الرقائق الزرقاء بنسبة 10.6 ٪ في عام 2018 مقارنة بخسارة بلغت 5.1 ٪ لـ S&P 500. ويختار الآخرون الاستثمار في العقارات من خلال شركة مثل DiversyFund.

4. التحكم في عواطفك

أكبر عقبة أمام أرباح سوق الأوراق المالية هي عدم القدرة على التحكم في عواطف الفرد واتخاذ قرارات منطقية. على المدى القصير ، تعكس أسعار الشركات المشاعر المشتركة لمجتمع الاستثمار بأكمله. عندما يشعر غالبية المستثمرين بالقلق من شركة ما ، فمن المرجح أن ينخفض ​​سعر سهمها. عندما تشعر الأغلبية بالإيجابية حول مستقبل الشركة ، يميل سعر السهم إلى الارتفاع.

يُطلق على الشخص الذي يشعر بالسلبية تجاه السوق اسم "الدب" ، بينما يطلق على النظير الإيجابي "الثور". خلال ساعات السوق ، تنعكس المعركة المستمرة بين الثيران والدببة في السعر المتغير باستمرار للأوراق المالية. هذه الحركات قصيرة الأجل مدفوعة بالشائعات والمضاربات والآمال - العواطف - بدلاً من المنطق والتحليل المنهجي لأصول الشركة وإدارتها وتوقعاتها..

أسعار الأسهم تتحرك عكس توقعاتنا تخلق التوتر وانعدام الأمن. يجب أن أبيع موقفي وتجنب الخسارة؟ هل يجب علي الاحتفاظ بالسهم ، على أمل أن يرتد السعر؟ يجب أن أشتري أكثر?

حتى عندما يكون أداء سعر السهم كما هو متوقع ، فهناك أسئلة: هل يجب علي جني الأرباح الآن قبل انخفاض السعر؟ هل يجب أن أبقي على موقعي لأن السعر من المحتمل أن يرتفع؟ أفكار مثل هذه ستغمر عقلك ، خاصة إذا كنت تشاهد باستمرار سعر الأمن ، في نهاية المطاف إلى نقطة ستتحرك فيها. نظرًا لأن العواطف هي المحرك الأساسي لعملك ، فمن المحتمل أن تكون خاطئة.

عند شراء سهم ، يجب أن يكون لديك سبب وجيه للقيام بذلك وتوقع ماذا سيفعل السعر إذا كان السبب صحيحًا. في الوقت نفسه ، يجب عليك تحديد النقطة التي ستقوم عندها بتصفية مقتنياتك ، خاصةً إذا ثبت أن سببك غير صحيح أو إذا لم يتفاعل السهم كما هو متوقع عند تلبية توقعاتك. بمعنى آخر ، يجب أن يكون لديك استراتيجية خروج قبل أن تقوم بشراء الأمان وتنفيذ تلك الإستراتيجية بدون أي عائق.

5. التعامل مع أساسيات أولا

قبل القيام باستثمارك الأول ، خذ الوقت الكافي للتعرف على أساسيات سوق الأوراق المالية والأوراق المالية الفردية التي تشكل السوق. هناك قول مأثور قديم: إنه ليس سوقًا للأوراق المالية ، ولكنه سوق للأسهم. ما لم تكن تشتري صندوقًا لتبادل الأسهم (ETF) ، سيكون تركيزك على الأوراق المالية الفردية ، بدلاً من السوق ككل. هناك عدة مرات عندما يتحرك كل سهم في نفس الاتجاه ؛ حتى عندما تنخفض المتوسطات بمقدار 100 نقطة أو أكثر ، فإن أسعار بعض الشركات سترتفع في السعر.

تشمل المناطق التي يجب أن تكون معتادًا عليها قبل الشراء الأول:

• المقاييس والتعاريف المالية. افهم تعريفات المقاييس مثل نسبة الربح إلى العائد ، ربحية السهم (EPS) ، العائد على حقوق الملكية (ROE) ، ومعدل النمو السنوي المركب (CAGR). معرفة كيفية حسابها والقدرة على مقارنة الشركات المختلفة باستخدام هذه المقاييس وغيرها أمر بالغ الأهمية.
• طرق شعبية لاختيار الأسهم والتوقيت. يجب أن تفهم كيفية إجراء التحليلات "الأساسية" و "التقنية" ، وكيفية اختلافها ، والمكان الأنسب لكل منها في استراتيجية سوق الأوراق المالية..
• أنواع أوامر سوق الأوراق المالية. معرفة الفرق بين أوامر السوق وأوامر الحد وأوامر إيقاف السوق وأوامر وقف الإيقاف وأوامر الإيقاف الزائدة وأنواع أخرى يشيع استخدامها من قبل المستثمرين.
• أنواع مختلفة من حسابات الاستثمار. في حين أن الحسابات النقدية هي الأكثر شيوعًا ، فإن حسابات الهامش مطلوبة بموجب لوائح لأنواع معينة من الصفقات. يجب أن تفهم كيف يتم حساب الهامش والفرق بين متطلبات الهامش الأولي والصيانة.

ترتبط المعرفة والتسامح مع المخاطر. كما قال وارن بافيت ، "الخطر يأتي من عدم معرفة ما تفعله".

6. تجنب الرافعة المالية

تعني الرافعة المالية ببساطة استخدام الأموال المقترضة لتنفيذ استراتيجية سوق الأوراق المالية الخاصة بك. في حساب الهامش ، يمكن للبنوك وشركات الوساطة إعارة أموال لك لشراء الأسهم ، وعادة ما تكون 50 ٪ من قيمة الشراء. بمعنى آخر ، إذا كنت ترغب في شراء 100 سهم من الأسهم المتداولة بسعر 100 دولار بتكلفة إجمالية قدرها 10000 دولار ، فقد تقوم شركة السمسرة الخاصة بك بإعارة 5000 دولار لإكمال عملية الشراء..

استخدام الأموال المقترضة "رافعات" أو المبالغة في نتيجة حركة الأسعار. لنفترض أن السهم يتحرك إلى 200 دولار للسهم وقمت ببيعه. إذا كنت قد استخدمت أموالك الخاصة على وجه الحصر ، فستكون عائدك 100 ٪ على استثمارك [(من 20،000 دولار - 10،000 دولار) / 10،000 دولار]. إذا كنت قد اقترضت 5000 دولار لشراء السهم وبيعت بسعر 200 دولار للسهم ، فسيكون عائدك 300٪ [(20،000 - 5000 دولار) / 5000 دولار] بعد سداد قرض بقيمة 5000 دولار باستثناء تكلفة الفائدة المدفوعة للوسيط..

يبدو رائعًا عندما يتحرك السهم للأعلى ، لكن فكر في الجانب الآخر. لنفترض أن السهم انخفض إلى 50 دولارًا للسهم الواحد بدلاً من أن يتضاعف إلى 200 دولارًا ، فستكون خسارتك 100٪ من استثمارك الأولي ، بالإضافة إلى تكلفة الفائدة على الوسيط [(5000 - 5000 دولار / 5000 دولار).

الرافعة المالية أداة لا جيدة ولا سيئة. ومع ذلك ، فهي أداة تستخدم بشكل أفضل بعد اكتساب الخبرة والثقة في قدراتك على اتخاذ القرارات. قلل من مخاطرك عندما تبدأ العمل للتأكد من أنك تستطيع الربح على المدى الطويل.

افكار اخيرة

تمتعت استثمارات الأسهم تاريخياً بعائد أعلى بكثير من الاستثمارات في الأنواع الأخرى ، في الوقت الذي أثبتت فيه أيضًا سهولة السيولة والرؤية الكاملة والتنظيم النشط لضمان توفير فرص متساوية للجميع. يمثل الاستثمار في البورصة فرصة عظيمة لبناء قيمة أصول كبيرة لأولئك الذين يرغبون في أن يكونوا مدخرين ثابتين ، والاستثمار الضروري في الوقت والطاقة لاكتساب الخبرة ، وإدارة المخاطر بشكل مناسب ، والتحلي بالصبر ، مما يتيح سحر التفاقم للعمل من أجلهم. فكلما بدأت صغرك في الاستثمار ، زادت النتائج النهائية - فقط تذكر المشي قبل البدء في الجري.

ما هي النصائح الإضافية التي يمكنك اقتراحها للاستثمار الناجح في سوق الأسهم?