عندما لبيع الأسهم - 6 أسئلة لطرح قبل بيع الأسهم الخاصة بك
قبل سحب المشغل على أمر البيع هذا ، هناك بعض الأشياء التي يجب عليك مراعاتها. قم بتخفيض 6 عناصر في قائمة المراجعة هذه لمعرفة ما إذا كان ينبغي عليك حقًا بيع تلك الأسهم أو إذا كان عليك التفكير في الاحتفاظ بها لفترة قصيرة.
6 أسئلة لطرحها قبل البيع
1. هل فقدت 10 ٪ من الاستثمار الخاص بك?
يقترح معظم المخططين الماليين إسقاط سهم إذا انخفض بنسبة 10٪ ، ولكن في النهاية يجب أن يعتمد القرار على تحملك للمخاطر. يجب أن تقرر قبل شراء أسهم الأسهم مقدار رغبتك في رؤية السهم ينمو والمبلغ الذي ترغب في خسارته على الاستثمار. إذا كان هدفك هو زيادة السهم بنسبة 20٪ ، فعليك بيعه إذا وصل إلى هذه النقطة. بيع الأسهم الخاصة بك إذا بلغ مستوى الخسارة 10 ٪ سيمنعك من التمسك الأسهم السيئة التي قد تستمر في الانخفاض.
2. لديه سبب اشتريت تغيير الأسهم?
عادةً ما تشتري سهمًا لأنه رخيص ، أو لديه زخم ، أو تقدم الشركة الأساسية منتجات أو خدمات رائعة (فكر في Apple) أو على وشك الخروج بمنتج أو خدمة جديدة ، أو لديها ميزة على منافسيها ، أو مزيج من جميع هذه الاشياء. يجب أن يكون لديك سبب لشراء الأسهم في الشركة. يجب أن يكون لديك قناعة أيضًا بأن سعر السهم سيرتفع أعلى من السعر الذي دفعته لسبب محدد. إذا لم يفلت هذا السبب ، أو إذا لم يتحقق منطقك المنطقي أو تغيرت القصة ، فمن المحتمل أن تفكر في بيع الأسهم.
3. هل تحتاج إلى إعادة توازن محفظتك العامة?
إذا كان لديك محفظة متنوعة بشكل جيد ، فلابد أن يكون لديك بعض قطاعات السوق التي تحقق أداء أفضل قليلاً من القطاعات الأخرى. يوصي معظم الخبراء الماليين بفحص محفظتك مرة واحدة على الأقل في السنة وإعادة توازن موجوداتك لضمان حصولك على المزيج الصحيح من الأصول استنادًا إلى خطتك المالية العامة. هل أسهم رأس المال الصغيرة لديها سنة رائعة؟ أعد التوازن إلى محفظتك كل عام عن طريق بيع الفائزين وشراء المزيد من الأسهم التي لم تنجح. سيساعد ذلك في ضمان الالتزام بقاعدة الاستثمار الأساسية المتمثلة في الشراء بسعر منخفض والبيع المرتفع.
4. هل فكرت في العواقب الضريبية?
إذا كنت تفكر في بيع الاستثمارات التي تمتلكها خارج خطة التقاعد المحمية من الضرائب ، فيجب أن تكون الضرائب عاملاً رئيسياً في قرارك. إذا كانت الاستثمارات داخل خطة التقاعد 401k أو ما شابهها والتي تم إخفاؤها من الضرائب ، فليست هناك مشكلة ما لم تكن تقوم بسحب الأموال من التقاعد. لكن لا تخفض البيع تلقائيًا لأنه يتعين عليك دفع الضرائب. ليس عليك دفع ضرائب على الخسائر التي تدركها ، ويجب عليك إضافة ضرائب إلى معايير جني الأرباح. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في كسب عائد بنسبة 20 ٪ على شراء الأسهم الخاصة بك ، يجب أن تأخذ في الاعتبار معدل العائد بعد خصم الضرائب. بفرض ضريبة بنسبة 15٪ على الأرباح الرأسمالية ، يجب أن تبيع عندما ترتفع قيمة أسهمك بنسبة 23٪ ، مما يمنحك عائد استثمار بنسبة 20٪ ، بالإضافة إلى 3٪ أي 15٪ من أرباحك في رأس المال.
5. هل تعطيك بيانات السوق سبب البيع?
هل درست بيانات السوق عن الشركات التي تمتلك فيها أسهمًا؟ هل سمعت شيئًا مثيرًا للاهتمام في المكالمة الجماعية الفصلية التي استضافتها الشركة لمحللي الأسهم المحترفين؟ يمكن الاستماع إلى هذه المكالمات الجماعية للعيش على الإنترنت من خلال مواقع مثل Yahoo Finance وغيرها ، وهي توفر ثروة لا تصدق من المعرفة حول الشركة ، وإلى أين تتجه ، وكيف ينبغي أداء السهم في المستقبل القريب. الكثير من المستثمرين الأفراد لا يستفيدون من هذه المكالمات الجماعية ، لكنهم يوفرون معلومات فريدة ومعلومات لا يملكها كثير من المستثمرين الآخرين. قد يكون من الجيد أيضًا الاستفادة من خدمات تنبيهات الأسهم مثل Jim Cramer's Action Alerts PLUS.
6. هل فكرت تكاليف المعاملات?
تكاليف المعاملات هي عامل كبير يجب مراعاته عند بيع الأسهم. تتقاضى معظم شركات السمسرة عمولة عند الشراء ومرة أخرى عندما تبيع أسهم السهم ، والتي ستستمر في إضافتها إلى خسارتك المضمنة بالفعل في سعر سهم السهم. أيضا ، هل تبيع أسهمك في طلقة واحدة أو لا يتجزأ من ذلك على مدى فترة من الزمن؟ إذا كنت تمتلك كتلة كبيرة من الأسهم ، فقد تجد نفسك يتم تحصيل عمولة عدة مرات بحلول الوقت الذي يدير فيه الوسيط الخاص بك بيع جميع الأسهم التي طلبتها.
ماذا الآن?
تخسر المال فقط إذا كنت تبيع الأسهم الخاصة بك. قبل أن تبيعها فعليًا ، تكون الخسائر مجرد خسائر ورقية. لذلك ، إذا لم تتحقق أسباب بيعك بعد الاطلاع على هذه القائمة ، فقد تحتاج إلى إعادة النظر. ربما يجب عليك التفكير في التمسك بأسهمك لفترة قصيرة. لا توجد قاعدة محددة بشأن وقت بيع الأسهم. يعتمد ذلك على أهدافك المالية الفردية ، ومقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها ، والأهداف التي لديك لأسهمك.
معظم المستثمرين الأفراد "يشترون ويحتفظون" بمستثمرين ، ممن لديهم أسهم على المدى الطويل ولكن ليس إلى الأبد. يجب ألا يخشى المستثمرون على المدى الطويل تقلبات الأسعار في السوق. عندما ينخفض السوق أو يأخذ منعطفًا غير عادي ، فهذا هو الوقت المثالي لمراجعة محفظتك ، وإعادة تقييم إستراتيجيتك الاستثمارية ، وطرح بعض الأسئلة المذكورة أعلاه على نفسك. ولكن هذا ليس وقت القفز فقط السفينة. قبل أن تقرر البيع ، اسأل نفسك ما إذا كان السهم لا يزال يفي بأهدافك المالية.
